Avez-vous été contacté par blofin.com ? Ne répondez en aucun cas, car cela semble être une arnaque avérée.
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Résumé de l’article
Bien que le site Blofin.com ait été créé il y a 1992 jours, son ancienneté ne garantit pas sa fiabilité. Des escroqueries sophistiquées exploitent parfois des domaines anciens pour masquer leur illégitimité. Certaines, comme OneCoin, ont prospéré plusieurs années avant d’être dénoncées, tandis que d’autres achètent des URL abandonnées pour tirer profit de leur longévité.
Les plateformes comme Blofin exploitent souvent l’attrait des cryptos, un domaine fertile pour les fraudes. En 2021, les escroqueries en cryptomonnaies ont bondi de 600 %, et 90 % des traders particuliers perdent leur capital, selon l’AMF. Les sites frauduleux récupèrent systématiquement les pertes de leurs utilisateurs en se positionnant comme contrepartie, imitant ainsi les mécanismes des casinos.
Blofin manque de transparence : ses mentions légales sont floues, un grave manquement passible de 75 000 € d’amende et 1 an de prison.
Malgré son ancienneté, Blofin présente des signes alarmants : manque de régulation, pratiques douteuses, et potentiels abus liés au trading. Évitez cette plateforme pour protéger vos finances.
blofin.com a plus d’une année d’activité mais restez vigilant
Une consultation de Whois pour blofin.com révèle que ce site existe depuis 1992 jours. Bien que cette ancienneté puisse inspirer confiance, elle reste un indice insuffisant. Un site ancien peut tout de même masquer une escroquerie pour différentes raisons :
- Certaines escroqueries ne sont détectées et dénoncées qu’après plusieurs années. C’est notamment vrai pour les arnaques pyramidales où les premiers arrivés perçoivent réellement des gains. Des arnaques notoires telles que OneCoin ou Omegapro ont prospéré pendant plusieurs années avant d’être dénoncées.
- Certains fraudeurs acquièrent des URLs anciennes en déshérence pour tirer profit de leur ancienneté et ainsi paraître crédibles. Une arnaque récente peut donc sembler avoir existé pendant une décennie, trompant ainsi les épargnants et les consommateurs de manière sophistiquée.
Les escrocs élaborent de véritables stratégies. Il est donc possible de différencier ceux qui se consacrent à de petites arnaques rapidement démasquées et dénoncées et ceux investissant dans une arnaque à long terme. Dans ce dernier cas, le whois ne suffit pas à les détecter. Ces escrocs peuvent même rembourser partiellement des clients pour soutirer davantage d’argent à d’autres victimes aussi longtemps que possible. Les arnaques les plus sophistiquées causent ainsi les plus grands préjudices.
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Pourquoi l’essor des cryptos relance-t-il les arnaques en trading?
Ces dernières années, nous constatons que l’industrie de la fausse spéculation qui proposait des services frauduleux de trading sur le forex, les options, les marchés à terme et les CFD s’est approprié la technologie de la blockchain et des cryptos pour duper les investisseurs.
Ils ne suggèrent plus à leurs victimes de passer un ordre de trade sur le dollar contre l’euro par exemple, mais sur une cryptomonnaie comme le Bitcoin ou l’Ether. Cela leur permet de suivre la tendance actuelle. Les médias parlent constamment des fluctuations des cryptomonnaies, de la volatilité du bitcoin, des cas de Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance…
Dans l’esprit des investisseurs, la crypto est devenue un investissement standard alors que c’est un investissement extrêmement risqué selon notre avis. Les escrocs exploitent cette perception erronée pour convaincre les individus fragiles d’investir dans les cryptomonnaies. Le nombre de victimes ne cesse d’augmenter lorsqu’ils découvrent le sort réservé à leurs actifs crypto…
Pourquoi les cryptomonnaies sont-elles un nouvel espace pour les arnaques?
Pour les escrocs, l’émergence des cryptomonnaies a été une aubaine, une fabuleuse occasion. En 2021, les fraudes et vols de cryptomonnaies ont connu une hausse de 600%. De plus, un quart des plaintes adressées à l’AMF, le régulateur financier français, concernent des crypto-actifs. Les offres en cryptos sont ponctuées de scandales retentissants comme l’affaire Onecoin, causant plus de 4 milliards de dollars de préjudice. Et nous avertissons régulièrement sur des arnaques flagrantes dans ces domaines. Point aggravant : ces dernières années, l’essor d’une crypto telle que le Bitcoin a servi massivement à des escrocs pour promouvoir l’investissement dans ce secteur.
La blockchain qui permet l’existence des cryptomonnaies favorise intrinsèquement les abus. Elle a été conçue pour fonctionner sans l’Etat, qui, dans les démocraties, est censé défendre l’intérêt général. Les cryptos véhiculent une idéologie libertarienne anarchiste où l’individu doit décider par lui-même en fonction des informations d’un marché dérégulé. Cette organisation mondiale favorise la prolifération d’offres frauduleuses, où la tromperie est la norme, et l’honnêteté l’exception. On pourrait redouter que Blofin soit assimilé à cette catégorie…
Il est paradoxal que la blockchain et les cryptos promettaient une sécurité totale des transactions. Comment se déroulent-elles, ces arnaques complexes impliquant les monnaies produites par la blockchain?
Pourquoi le trading sert-il souvent d’outil pour escroquer?
Depuis quinze ans, le trading des marchés financiers et des bourses est largement utilisé pour monter des arnaques séduisant les petits investisseurs particuliers souhaitant devenir traders. 7 milliards d’euros ont été ainsi volés aux épargnants français, voire bien plus. Les arnaqueurs recrutent un investisseur et le poussent à engager une position ou passer un ordre avec un risque élevé, situation qui entraîne souvent des pertes en capital. Finalement, peu importe la formation obtenue, ces novices traders perdent leur capital.
Ces sites de trading pullulent parce que chaque plateforme ou courtier peut profiter des capitaux perdus. Cela est spécialement vrai dans le trading sur Forex et les CFD (voir notre lexique pour les définitions). Le Forex concerne le marché des monnaies. Les CFD offrent aux traders la possibilité de parier sur la valeur future d’un actif, incluant les actions. Cela s’applique aussi pour les options et les futures, encore plus complexes.
En effet, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne comme une bourse décentralisée et non comme une bourse de valeurs mobilières. Cela implique que la plateforme doit elle-même trouver une contrepartie pour chaque ordre exécuté, car le trader n’acquiert pas d’action, mais s’engage à payer, ou recevoir, un montant si un événement se réalise.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… Quelles différences?
C’est donc plus une bourse de paris qu’un marché d’échange de valeurs telles que des actions. La plateforme peut donc soit trouver un autre utilisateur qui adopte la position inverse, soit rechercher d’autres traders sur les marchés mondiaux qui opteront pour l’inverse, ou, encore, la plateforme elle-même peut prendre la position inverse à celle de son trader client.
Cependant, le site de trading bénéfice d’une information précieuse. En général, il sait qu’un particulier trader est un mauvais trader. 9 fois sur 10, ils perdent leur argent comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). De plus, le site analyse le carnet d’ordre de ses clients pour vérifier leur efficacité sur les marchés.
Si le trader particulier accumule les pertes, le site se dit qu’il vaut mieux prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre plutôt que de chercher un autre trader pour l’ordre contraire. Cela permet de récupérer la perte directement.
Si bien que cette structure s’apparente à la définition même du casino et des jeux de hasard. Il n’existe pas fondamentalement de différence initiale entre la bourse et les jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont exactement identiques. De nombreux gourous proposant des formations au trading l’ont compris, prétendant qu’une formation suffit à fructifier un investissement dans le trading.
Quelle valeur a la formation à l’analyse technique et stratégique?
Malgré une formation, un trader particulier perdra 90% de ses investissements. Les vrais financiers en sont conscients, et de nombreux particuliers l’ont appris à leurs dépens. Pourtant, des formations promettent de faire de vous des traders, même sans diplôme préalable, moyennant un coût souvent très élevé, alors qu’il serait préférable de placer cet argent dans des valeurs sûres ou consulter des experts financiers.
En général, ces formateurs gagnent leur vie exclusivement par l’enseignement et non par le trading. C’est un paradoxe. Si vous maîtrisez le marché pour éviter les risques, pourquoi vendre des formations? Vous devriez mieux garder ce secret. C’est inquiétant, car avec l’effet de levier, il est possible de perdre des sommes importantes en prenant un risque excessif.
Effectivement, l’effet de levier permet de miser de l’argent qu’on ne possède pas. En cas de gains, vous recevez vos bénéfices, mais si vous perdez, il faudra compenser les pertes. C’est pourquoi le trading ne doit jamais être vu comme un investissement sans danger, ni considéré comme une option d’investissement sécurisée. Il n’y a rien de tel qu’un trader « bon père de famille ». Le trading est, par essence, un investissement avec un risque significatif de pertes, à la différence du marché actions. Notre avis sur le trading destiné aux particuliers est très clair : cela devrait être interdit.
Liens entre trading en cryptomonnaie et criminalité organisée
Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils opèrent légalement dans l’Union européenne et disposent du « passeport financier européen », ils sont « régulés ». Cela signifie qu’ils peuvent proposer du trading dans tous les pays membres de l’UE, y compris en France.
Bien sûr, certains petits pays aux pratiques douteuses abaissent les standards pour attirer des malfaiteurs qui s’installent sur leur territoire pour arnaquer des victimes dans d’autres états membres de l’UE, incluant la France.
Chypre est l’exemple le plus connu, situé à 300 km des côtes israéliennes. Les entreprises enregistrées à Chypre sont en tête des plaintes déposées à l’AMF grâce à la Directive MIFID. Si les sites ne sont pas régulés, ils n’ont pas le droit de proposer du trading mais enfreignent tout de même la loi. Les régulés sont des « arnaques légales ». Les non régulés sont illicites et toujours des arnaques. Un trader professionnel n’ira jamais sur un site de trading non régulé.
Pour mesurer l’ampleur des fraudes dans le trading contre les petits investisseurs, nous vous recommandons de lire cette enquête parue dans le Times of Israël. Elle explique bien pourquoi le trading pour particuliers est en fait un casino ou un jeu d’argent. Cet article et d’autres démontre les connexions existantes entre le secteur du trading, le jeu d’argent et le crime organisé.
Cette industrie malhonnête est devenue si puissante qu’elle occupe entièrement le paysage médiatique sur ces thématiques. Parfois, elle s’infiltre même dans la presse pour faire de la publicité. Ces arnaques touchent toutes les couches sociales. Elles ne sont pas de simples leurres pour les cyniques. Il devient de plus en plus difficile pour un épargnant de faire des choix éclairés. Finalement, la sécurité financière en France et mondiale est en jeu.
En vérité, il n’y a aucune différence de fond entre les jeux de hasard et le trading, qu’il s’agisse de CFD ou de cryptomonnaies. Par conséquent, de faux conseillers proposent du trading en cryptos de la même façon qu’on offre des jeux de hasard, utilisant des leviers psychologiques puissants : addiction, FOMO… Aucun particulier ne devrait trader le Bitcoin…
Trading et cryptomonnaies : une machination sophistiquée
Compte tenu des points évoqués, nous avons pris position contre les offres de trading en cryptomonnaies. Il n’est pas difficile de comprendre pourquoi les escrocs du trading se concentrent désormais sur le Bitcoin et autres cryptomonnaies. Les plateformes proposant précédemment le trading sur le CFD se sont réinventées.
Le schéma de ces arnaques est identique à celui des escroqueries travaillant sur Forex ou CFD mais maintenant, il inclut le Bitcoin, la technologie blockchain et les cryptomonnaies. Au téléphone, les fraudeurs des plateformes discutent toujours avec leurs victimes de levier, prix, positions, achats, actifs, trades et portefeuilles. Au final, ce sont les clients victimes de pertes énormes qui rapportent les risques encourus.
Parfois, ces arnaques sur cryptomonnaie incluent des variantes comme le copy trading. Cela consiste à reproduire les ordres d’un trader supposé très gagnant. Vous payez pour cela. On vous demande souvent d’ouvrir des comptes sur certains sites célèbres comme Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance, souvent par des liens sponsorisés.
Les fraudes en trading sur cryptomonnaies sont plus pernicieuses car elles vous persuadent que vous êtes fautif. Dans les arnaques précédentes (sur Forex ou CFDs), la responsabilité de la plateforme était souvent plus évidente. Aujourd’hui, les victimes sont incitées à prendre des risques démesurés avec un levier excessif, et une fois que tout a disparu, elles restent ignorantes du rôle de la plateforme et du recruteur qui s’est enrichi à leurs dépens.
Nous émettons un avis très critique sur toute offre vous incitant à devenir trader et à ouvrir un compte sur ces plateformes d’échange crypto à effet de levier, car elles vous exposent à des risques très élevés.
La réputation en ligne de Blofin doit-elle nous alarmer?
Une recherche Google avec Blofin confirme la nécessité d’une prudence. Naturellement, il ne s’agit que d’un indice, et les réputations numériques peuvent être manipulées… Pourtant, notre expérience nous a enseigné à lire entre les lignes de ces avis. Dans ce cas-ci, nos préoccupations semblent être justifiées.
Les avis défavorables trouvés à propos de cette offre en ligne, même s’ils coexistent avec quelques critiques positives, indiquent un vrai problème. Les internautes publient rarement un commentaire favorable à moins d’y être fortement encouragés. En revanche, lorsqu’ils sont très insatisfaits, ils partagent souvent leur expérience.
Ainsi, les fraudeurs ont mis au point diverses méthodes pour minimiser l’impact d’une mauvaise réputation: changement du nom de leur site ou enseigne, publication de faux avis positifs, demandes d’avis clients à des moments propices, signalement des critiques négatives…
Ces techniques contribuent donc à maintenir une réputation en ligne relativement bonne. Néanmoins, elles ne parviennent jamais à empêcher complètement la publication de quelques avis négatifs. C’est pourquoi, généralement, une note de 4 sur 5 est perçue comme plutôt médiocre, car elle recouvre habituellement de nombreux avis négatifs cachés. Concernant Blofin, nous estimons que sa réputation en ligne doit être vue comme défavorable.
Nous recommandons de visiter le site Réclame Ici. Ce portail permet de poster des réclamations et la manière dont les marques les traitent génère un classement. Ce site est pratiquement impossible à falsifier car il faut être client pour poster un avis. Une société malhonnête ne peut pas duper, et on perçoit immédiatement si elle est sérieuse ou non.
Absence de mention légale
Le site blofin.com enfreint totalement la législation. Une pseudo-page faisant office de mentions légales, mal rédigée ou incomplète, ne doit pas vous influencer positivement. Soyez prudent et refusez leurs offres pour éviter une arnaque habile aux faux investissements, ne pouvant vous défendre.
En effet, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire:
- Identification de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Email et numéro de téléphone pour contacter l’entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée et nécessitant une autorisation (comme pharmacie ou débit de boissons) : nom et adresse de l’autorité ayant délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
L’absence de ces obligations informatives constitue une infraction grave, punie par 1 an de prison et une amende de 75 000 €. Compte tenu des services offerts par blofin.com, ce défaut peut être préoccupant. Blofin pourrait donc encourir cette peine.
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L’avis de Warning-Trading : évitez cette escroquerie
Aucun doute pour nous, Blofin est bien une escroquerie et doit être traité comme tel.
Les victimes ont du mal à croire que des personnes dépensent tant d’efforts et d’intelligence pour les dépouiller. Pourtant c’est le cas : cette URL sert à dépouiller les épargnants, et cette activité soutient de nombreux complices. L’arnaque numérique est devenue une industrie.
Victimes de Blofin? Voici des informations utiles
Sur notre site, nous avons conçu une page spécifiquement pour les victimes d’arnaques.
Si vous êtes victime de Blofin, c’est probablement dû à une publicité en ligne, souvent illégale. Ces publicités ne sont généralement pas publiées par Blofin, mais par des sociétés spécialisées dans la promotion de services financiers frauduleux. Vos numéros et adresses mail ont probablement été vendus à Blofin. Vous serez probablement démarché par d’autres escroqueries sous des noms différents.
Surtout après une première duperie. Les escrocs croient qu’un premier piège signifie qu’une personne peut se faire avoir à nouveau. Pour contrer ces malfaiteurs, professez un intérêt feint pour obtenir un maximum d’informations sur l’arnaque proposée, puis partagez-les avec nous pour qu’un article soit édité à ce sujet.
Si vous avez ouvert un compte chez Blofin, des identifiants (passeport, carte d’identité…) vous auront été demandés. Ces documents pourraient être utilisés pour usurper votre identité. Voilà pourquoi porter plainte est crucial.
Attention aux usurpations du nom de Warning-Trading.com
Des victimes nous contactent souvent, ayant reçu un appel prétendument de notre part. Il s’agit d’usurpateurs de Warning Trading. Leur objectif vise à extorquer encore plus de fonds par une fausse récupération de fonds et à se venger de notre plateforme qui nuit aux fraudeurs. Nous subissons continuellement de multiples attaques.
L’escroquerie de la récupération de fonds implique de persuader les victimes qu’il est possible de recouvrer leurs fonds perdus… moyennant un paiement. Une simple tactique pour maximiser leurs gains, connu comme « retape », « recovery room » ou « arnaque dans l’arnaque ». Si vous êtes ainsi contacté, résistez ou récoltez un maximum de détails, jouant le dupé, pour divulguer l’information dans les commentaires de nos articles.
