UFX : un passé trouble, des incertitudes toujours présentes

Nos avis courtiers avril 11, 2016 17:19 commentaires

 

UFX, anciennement UFXMarkets, est une marque exploitée par la société chypriote Reliantco Investments Limited. Cette dernière est régulée par la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) sous le numéro 127/10.

Le passeport européen permet à une société ayant obtenu un agrément par l’autorité de son pays d’origine d‘exercer ses activités dans toute l’Union européenne. C’est ainsi qu’UFX, une marque de Reliantco Investments Limited, peut se targuer d’être enregistrée en France auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR-Banque de France).

UFX propose de trader le Forex et les CFD (indices, actions, matières premières et ETF).

UFX annonce la couleur dès le départ avec le slogan Gagnez de l’argent grâce à UFX : sensations fortes garanties !

Reliantco Investments Limited a déjà été sanctionné plusieurs fois par la CySEC. Sa dernière amende (123 000 €) remonte à septembre 2015.

 

Historique

Il est difficile de trouver des informations concernant la société et ses créateurs. D’après son site Internet, la société a été créée en 2007 et est régulée par la CySEC depuis 2011. Il semblerait que ce soit en 2011 qu’elle ait pris le nom UFX Markets après s’être appelée UFX Bank. La société a probablement changé plusieurs fois de propriétaires entre 2007 et 2011. En 2014, UFX Markets a changé de nom pour s’appeler simplement UFX et est dirigé par Dennis de Jong.

Pour ses clients hors Union Européenne, UFX utiliserait la société UFX Trade Limited basée au Belize. Ces changements de noms sont probablement liés aux nombreux litiges et avis négatifs que l’on peut trouver sur Internet au sujet d’UFX Bank et d’UFX Markets.

 

Amendes et mises en garde des autorités de régulation

Entre 2011 et 2014, plusieurs mises en garde ont été faites par des autorités de régulation étrangères (Canada, Belgique, etc.).

En 2013, la société Reliantco Investments Ltd qui exploite UFX Markets a conclu un accord d’un montant de 100 000 € avec la CySEC suite à des violations de la loi sur les services d’investissements.

Encore récemment, la société Reliantco Investments Ltd a écopé de deux amendes de la CySEC (8 000 € en mars 2015 et 123 000 € en septembre 2015).

 

Une entreprise diversifiée pour maximiser ses revenus

Par l’intermédiaire de son site UFX Partners (http://www.ufxpartners.com), UFX propose différents services aux professionnels comme celui de White Label (marque blanche). C’est-à-dire qu’UFX fournit un site clé en main pour devenir courtier.

Avec son site UFX Affiliates (http://www.ufxaffiliates.com), UFX propose de rémunérer des apporteurs d’affaires.

 

Conditions de trading

UFX propose un levier pouvant aller jusqu’à 400 sur certaines devises et matières premières.

UFX met en avant cet effet de levier important comme argument commercial : Afin de profiter de tous les services essentiels, le dépôt minimum requis est de 500 $. Avec un effet de levier de 400:1, cela vous donne le contrôle sur un capital de trading de 200,000 $.

Important : Warning Trading tient à préciser que trader avec un tel levier est le meilleur moyen de perdre son argent rapidement.

Les comptes UFX sont libellés en dollar U.S.

Lors de l’inscription, UFX offre un bonus de bienvenue de 50 $ en contrepartie du numéro de téléphone. UFX propose également des bonus par l’intermédiaire d’un programme de fidélité.

UFX ne facture pas de frais de tenue de compte mais se réserve le droit de facturer des frais d’inactivité de 50 $ dès lors qu’aucun mouvement n’est constaté sur le compte pendant 6 mois.

Une position doit être détenue au moins une minute avant d’être clôturée. Cela pourra déranger les traders pratiquant le scalping qui consiste à ouvrir et fermer une position sur un temps très court (souvent inférieur à une minute).

UFX propose cinq types de comptes en fonction du montant déposé et des volumes de trading. Certains services ne sont accessibles qu’à partir d’un certain montant de dépôts.

  • Compte MINI avec un minimum de 500 $ et un volume de 5 000 $ avec le service de base,
  • Compte STANDARD avec un minimum de 1 000 $ et un volume de 10 000 $ qui donne accès, entre autres, à une assistance au trading VIP et à des mises à jour exclusives,
  • Compte GOLD avec un minimum de 5 000 $ et un volume de 50 000 $ qui donne accès à des alertes de trading par SMS et à la plateforme MetaTrader 4,
  • Compte PLATINUM avec un minimum de 10 000 $ et un volume de 100 000 $ offrant les mêmes services que le compte GOLD,
  • Compte ISLAMIQUE avec un minimum de 1 000 $ et un volume de 10 000 $ offrant les mêmes services que le compte MINI,

 

Sécurité des fonds

Les dépôts des clients sont ségrégués des fonds propres de la société.

En tant que société d’investissement régulée, UFX est membre d’un Fonds d’indemnisation des investisseurs (ICF) chypriote qui sécurise les demandes des clients particuliers dans le cas où l’entreprise n’est pas en mesure de restituer les fonds. L’indemnisation est plafonnée à 20 000 €.

 

Transparence

UFX se présente comme un courtier STP (Straight-Through-Processing), ce qui signifie que les transactions sont immédiatement exécutées sur le marché interbancaire sans aucune intervention du courtier. Ainsi, ce dernier ne prend aucune transaction contraire à celle du trader.

UFX propose des spreads fixes qui sont déterminés selon le type de compte. Ils sont très élevés pour les petits comptes et sont peu compétitifs même pour les comptes GOLD et PLATINUM.

UFX ne prend pas de commission et se rémunère uniquement avec le spread qui est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente de l’actif.

L’interdiction du scalping est probablement présente dans le but d’éviter les stratégies d’arbitrage liées à de mauvaises cotations fournies par UFX. Ce type de trading, l’arbitrage de swaps, est d’ailleurs mentionné à plusieurs reprises dans les conditions générales comme étant un motif de clôture de compte.

Le site est traduit dans différentes langues. Néanmoins, les informations fournies dans des langues autres que l’anglais ne le sont qu’à titre indicatif. C’est le cas, par exemple, des conditions générales et de ce fait une erreur de traduction peut s’avérer problématique, la version anglaise faisant foi.

 

Dépôts et retraits

UFX propose d’approvisionner son compte par virement, carte bancaire ou d’autres systèmes de paiement tels Skrill, Neteller et même par Bitcoin.

Les fonds sont restitués via la méthode utilisée initialement pour l’approvisionnement. Dans le cas de la carte bancaire, le montant du crédit est limité au montant total déposé par carte bancaire, le solde étant réglé par virement.

Il n’y a pas de frais de dépôt ou de retrait, hormis ceux qui pourraient être prélevés par votre banque.

 

Plates-formes de trading

UFX propose la plateforme ParagonEx Web Trader, conçue en interne, ainsi que des versions pour smartphones iOS et Android.

ParagonEx Web Trader est une plateforme simple proposant les paramétrages et les outils de dessins classiques ainsi que les principaux indicateurs. Le trader a accès au service MassInsights qui est un flux d’informations basé sur l’actualité en temps réel des marchés et sur les mouvements des traders.

UFX propose également MetaTrader 4 à partir de 5 000 $ de dépôts. Il s’agit d’une plateforme très complète, la plus utilisée par les traders.

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Outils mis à disposition

UFX propose des revues de marché quotidiennes et hebdomadaires afin que les traders restent informés. Les clients possédant un compte Gold ou Platinum reçoivent des signaux de trading par SMS ou mail. Ces signaux de trading sont fournis par Alliance Signals.

UFX met à disposition un conseiller de trading personnel pour donner des conseils, des formations et voire même à inciter ses clients à prendre des positions contraires à la réglementation.

 

Service clients

Du fait d’implantations dans plusieurs pays à travers le monde, le service clients UFX est disponible 24h/24 pour fournir une assistance via un chat en direct, téléphone ou email.

Le service client a la possibilité d’accéder à distance à votre ordinateur afin de résoudre les problèmes, ce qui est déconseillé.

 

Programme de fidélité UFX Rewards

ufx-rewardsPour inciter à prendre des positions, les courtiers ne manquent pas d’imagination ! C’est le cas d’UFX qui propose, à l’image d’une compagnie aérienne, un programme de fidélité. Mais dans le cas d’UFX, il s’agit de trades et non de miles…

UFX donne un objectif à atteindre et une fois cet objectif atteint, il est possible de demander la prime.

Une fois les remises transférées sur votre compte, vous recevrez une nouvelle mission. C’est aussi simple que ça. Avec UFX, le trading devient un jeu et cela peut s’avérer dangereux.

 

A retenir

La société manque de transparence, surtout sur son passé qui semble trouble. Elle a d’ailleurs encore récemment écopé d’une amende de la CySEC.

La plateforme de trading est correcte mais les spreads élevés, surtout pour les petits comptes.

UFX met en avant un effet de levier élevé et semble inciter les traders à prendre des risques trop importants.

  • Siège et régulation à Chypre
  • Minimum de 500 $ pour l’ouverture d’un compte
  • Compte libellé en dollar
  • Une garantie des capitaux à hauteur de 20 000 €
  • Spreads supérieurs à la moyenne du marché
  • Scalping interdit (une position doit être ouverte au moins une minute)
  • Un service client en Français

 

Nicolas Gaiardo

Un article de
Nicolas Gaiardo

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2 commentaires

  • Ferreira le 21 février 2018 at 18 h 29 min Répondre

    suite à des conseils on a perdu 20000 euros le trader a conseiller le levier 400 et après plus aucun signe malgré mes mails et appels au secours . Est ce que on peux demander de leur part un geste commercial par rapport à leur conseil mal orienté et pas de réponse ?

  • PIWI le 16 avril 2018 at 17 h 48 min Répondre

    Commentaire: J’ai eu 2 appels d’une Gestionnaire de compte début Janvier d’une durée totale de 2H pendant lesquels elle m’a vanté le professionnalisme de leur plateforme ainsi que les formations mises à disposition.
    Ensuite un Coach financier m’a contacté et a voulu que l’on se tutoie pour mieux faire du gagnant-gagnant, en fait pour gagner une confiance imméritée.
    Jusqu’à mi-janvier, j’avais investi moins de 2000$ et ce superbe coach m’a fait gagner quasi. 0$.
    A la mi-Janvier, j’ai demandé à votre site un avis via Check&Pay et celui-ci était positif sur sa régulation et ses incohérence éventuelles MAIS MAIS avec un nombre anormal de litiges.
    J’ai réfléchi et j’étais à 2 doigts de TOUT arrêter après l’appel de Mr.GAIARDO lui expliquant que j’avais déjà été arnaqué.
    Il m’a dit, Mr. n’aggravez pas votre situation et fuyez cette société.
    J’avais demandé le retrait des sommes investies lorsque mon coach m’a appelé et m’a persuadé qu’il était dommage d’arrêter là et qu’il avait d’excellente opportunités pour rattraper mes pertes passées.
    Un jour, il m’appelle m’indiquant que le pétrole allait baisser à coup sûr; En fait il a fait une micro.baisse dans un mouvement de hausse.
    ==> Bravo le Coach, bien vu :o(
    Début Février, il me recontacte, me disant que je ne peux gagner en investissant si peu et me convainc de réinvestir 20000$ en plus car il y a une superbe opportunité sur le Dow Jones
    Péniblement, je lui fait confiance et combien m’a t-il fait gagner en 1 mois?
    Et bien comme précédemment, quasi. 0€ et ceci en me faisant prendre des risques jusqu’à 20 fois la somme espérée gagner!!!!
    En effet, trader sans Stop-Loss prétextant que leur analyse fait que l’on finit toujours par gagner est de l’inconscience.
    Début Avril, il me recontacte, me tutoyant et me re-disant qu’une superbe opportunité se dessine sur le Bitcoin et sur Facebook.
    Il me convaint de réinvestir encore 20000$ que je sort de mes liquidités de mon PEA.
    Une fois mon capital autour de 40000$, il me fait appeler leur ‘Salle des marchés’ pour que je leur demande d’augmenter l’effet de levier, le passant de 1:50 à 1:400 pour me dit-il diviser par 8 les risques pris sur le marché lors de la prise de positions. Il me fait ensuite prendre 3 positions sur le Pétrole, le GBP/USD et l’Or.
    Quelques heures après, je passe à 2 doigts de la catastrophe puis le GBP/USD se clôture positivement, Ouf MAIS le Pétrole accuse une perte de plus de 30000$!!!!
    Le WE. passe et j’en sort vivant par miracle le mardi suivant.
    La semaine qui suit, je reprend les positions mais avec 2 à 4 fois moins de contrats de mon propre chef et je gagne péniblement 50%, soit tout de même 20000$ ;o)
    Sans doute que cela était trop beau pour mon coach car il m’appelle et je lui laisse entendre que je désire effectuer un virement de 12000$ pour récupérer un peu de mon investissement.
    Il me rétorque que je n’aurais qu’à le faire en fin de mois car il a de superbes opportunités à m’indiquer et qu’il est dommage de dégarnir la balance.
    Avant mi-avril, il me fait prendre une position sur l’USD/JPY qui se clôturent assez rapidement avec à chaque fois quelques milliers de $ à la clef.
    Ma balance flirte désormais les 80000$ et il m’appelle me faisant prendre 2 positions plus importantes sur le Pétrole et en quelques minutes, je gagne plus de 20000$ portant ma balance autour des 100000$.
    Il me re-re-re appelle et m’incite à vendre même à la perte la position sur l’USD/JPY pour miser sur le pétrole et là je lui dit que cela va trop vite ce tourbillon.
    Et ce qui devait arriver arriva, c’est à dire quelques minutes après le marché se consolide et ma balance ne suffit plus et 3 positions sont clôturées, 2 sur le Pétrole et une sur l’Or pour une perte respective de quasi.90000$ et 22000$ soit au total 112000$!!!. Mon coach me rappelle et me demande ce que j’ai fait?
    Je lui répond calmement qu’il est arrivé ce que je lui avait maintes fois répété, mais il me disait que mes positions étaient assurées à 99% de marge, que le marché avait stoppé ses ardeurs de commission avec MON argent.
    Il me dit qu’il ne fallait pas se laisser faire par ce marché et qu’il fallait de suite que je réinvestisse 5000$ et qu’il m’assurait qu’il me referais récupérer mon investissement en misant sur le Pétrole.
    Je l’ai fait confiance une ULTIME fois et bis répétita il arriva 48h après ce qu’il devait arriver après quand même quelques milliers de $ glanés, un retour de baton définitif de plus de 8000$ sur le Pétrole.
    Je lui ai envoyé un courriel lui indiquant que dorénavant il ne fallait plus m’appeler et que je me débrouille bien mieux seul et que j’allais pas me géner pour leur faire une bonne pub.
    En fait, ils ne maîtrisent RIEN en Trading mais en investissement sans limites, ils sont hors pairs.
    J’ai en effet prévenu N fois mon gestionnaire que sa technique était une folie mais j’ai voulu aller jusqu’au bout et ils m’ont planté plus de 46000$ en ayant fait doubler ma balance en quelques dizaines de minutes et la faire s’écraser en 3mns chrono comme indiqué plus haut.
    Je ne sais quoi faire contre ces quasi-escrocs?
    En tout cas, je vais TOUT faire pour faire connaître ma mésaventure ayant vu que d’autres personnes avaient été victimes AVANT moi de cette société soi-disant en rémission afin d’éviter à d’autres de se faire alpaguer; La régulation ne suffit pas s’il y a de l’incompétence. Cette société soi-disant en rémission le l’est ABOSOLUMENT PAS à ce jour
    En fait j’en veux beaucoup à mon Coach; Les marchés ont fait preuve de volatilité, gage de profits pour qui sait Trader?
    FUYEZ CE Broker. Inutile de dire que question Formation comme vanté NADA.
    La confiance est une chose qui se mérite et ils ne la méritent pas.
    Donnez-leur votre confiance sans mérite et vos économies vont s’évaporer.

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