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Nenja: une nouvelle arnaque de MLM pyramidale

nenja.ai

Sollicitation par nenja.ai ? Il est impératif de ne pas s’engager, la supercherie est avérée.

Que sait-on des fondateurs: Kelly Koh et Timo Bautsch?

Nenja aurait été fondé par deux personnes.

Kelly Koh Timo bautsch
Présentation de Kelly Koh et Timo Bautsch dans une vidéo d’un leader de MLM.

Le premier s’appellerait Kelly Koh. Il serait installéà Dubaï. Il aurait travaillé dans le trading et dans la grande banque américaine Merill Lynch.

Kelly koh
Profil Linkedin de Kelly Koh.

En réalité, Kelly Koh semble plutôt avoir vendu des hot-dogs à Singapour

Kelly Koh Hot dog
L’article cité en référence n’est plus accessible mais Google en a gardé la référence…

L’autre personne se présentant comme fondateur, c’est Timo Bautsch, un résident berlinois. En réalité, Timo Bausch semble plutôt être un professeur de guitare.

Timo Bautsch
Profil Linkedin de Timo Bautsch.

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Nenja apparaît comme un réseau de commercialisation multiniveau. Soyez prudents!

Nenja se présente indubitablement comme un exemple de réseau de marketing multiniveau ou MLM. Cette technique de distribution repose sur un système de vente en réseau. Il n’y a pas de points de vente physiques. Dans ce système, les consommateurs sont incités à devenir vendeurs des produits ou services qu’ils ont acquis, pour ensuite transformer leurs propres acheteurs en distributeurs. Ainsi se construit la structure pyramidale d’un réseau MLM, où les rémunérations des membres peuvent provenir tant de leurs ventes personnelles que du recrutement de nouveaux distributeurs.

La commercialisation via le MLM n’est pas en soi interdite bien qu’elle puisse être frustrante pour les participants en bas de la pyramide. Des schémas de distribution comme les célèbres Tupperware ont acquis une grande notoriété. Pour une entreprise, cela lui permet d’économiser considérablement en matière de stock, boutiques physiques et stratégies marketing. Les réseaux MLM exploitent souvent les connexions sociales et prospèrent fréquemment dans des groupes sociaux à forte identité et cohésion. Et souvent, les articles et services promus sont caractéristiques de cette identité: santé, suppléments nutritionnels, spiritualité, épanouissement personnel…

Cette vidéo explique la parenté entre marketing multiniveau et arnaque pyramidale.

Le problème avec les réseaux MLM, c’est qu’ils peuvent masquer des fraudes pyramidales. Un indice différenciant un réseau MLM légitime d’un montage pyramidal frauduleux, c’est la source de rémunération des participants. Si les gains proviennent essentiellement du recrutement de nouveaux affiliés, on est en face d’une fraude pyramidale, car le réseau ne génère pas de réelle plus-value et ne survit que par l’apport financier des nouveaux adhérents.

Lorsque les gains des membres dérivent en grande partie des profits réalisés par la vente de produits ou services, on parle a priori d’un réseau MLM légitime. La difficulté réside dans le fait qu’il est malaisé de distinguer entre les deux sources de revenus. Des escrocs créent des réseaux MLM en prétextant une activité économique qui s’avère être une façade, et où en vérité, les gains des membres dépendent de l’adhésion de nouveaux arrivants.

Cependant, leur communication reste volontairement vague pour dissimuler que le réseau n’a en fait aucune production réelle. Nous avons fréquemment documenté des réseaux MLM posant problème. Concernant Nenja, il est judicieux de se poser la question. Il est ardu de déterminer si les membres de Nenja sont rétribués via une véritable activité économique ou simplement par les contributions des nouveaux inscrits.

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L’engagement par le biais de l’affiliation, un indice préoccupant…

Nenja recrute ses proies via des mécanismes d’affiliation ou commissionnement. Autrement dit, il fait appel à des représentants ou des influenceurs rémunérés pour vanter ses services de manière intéressée.

L’affiliation est critiquable en ce qu’elle engendre fréquemment un sérieux conflit d’intérêts, principalement lorsque la proposition est une supercherie ou que le prospect a 90% de chances de subir des pertes. Le parrain va insister sur la prétendue rentabilité de l’offre. Il va même prétendre qu’il en tire des revenus suffisants pour vivre. En réalité, ses gains ne proviennent pas tant de l’offre en elle-même que du racolage de nouveaux clients pour le compte de cette offre.

D’anciens leader de Streaks attiré par Nenja?

En étudiant les promoteurs de Nenja, on découvre une proximité avec les réseau qui promouvaient une autre arnaque semblable: Streak.

streak nenja
Ces promoteurs de Streaks promeuvent désormais Nenja

Les pays arabophones semblent ciblés, tout comme l’Afrique noire. Parmi quelques leaders francophones qui sont déjà haut dans la pyramide, nous avons relevé:

Comme souvent quand un nouveau réseau de ce type, des petits malins créent des noms de domaine avec des noms très proches pour avoir l’air d’être officiel et mettre en avant leur lien d’affiliation. C’est le cas de nenja.link par exemple, un site créé très récemment.

La genèse opaque des bénéfices, indicateur d’imposture ?

Nenja suggère la gestion de vos fonds contre une promesse de rétribution.

Cherchez à démêler le vrai du faux concernant la provenance de ces prétendus profits. Les explications sont évasives, générales et ne fournissent pas de détails précis, ce qui n’est guère rassurant.

Nous avons observé des mécanismes similaires dans de multiples cas d’escroqueries en chaîne. Les escrocs n’annoncent jamais clairement : « souhaitez-vous participer à notre escroquerie pyramidale? »

Leur méthode consiste à présenter un mécanisme de retour sur investissement pour faire miroiter une source fictive de revenus à leurs proies. Cependant, c’est en réalité une façade destinée à séduire les infortunées victimes. Nous avons démasqué diverses tactiques en ce sens.

Dans les premières étapes, il arrive que les premiers participants perçoivent effectivement des gains issus des apports des nouveaux arrivants. Ceci est un argument convaincant pour les escroqueries, car cela donne l’apparence d’une viabilité du système. Dès lors, les premiers bénéficiaires incitent leur entourage à les rejoindre. Certains, conscients de l’illusion, continuent néanmoins et cherchent à embarquer d’autres pour capitaliser avant l’inévitable écroulement.

Voilà ce qu’est une escroquerie pyramidale.

Des assertions de profits déraisonnables et irréalistes

Chaque professionnel sérieux du conseil financier vous l’affirmera : un gain élevé anticipé sur un placement signifie inévitablement un risque proportionnel. Aucun mystère ici. Si une opportunité de placement offrait à la fois de forts bénéfices et aucune prise de risque, elle ferait l’unanimité.

Certes, des investissements comme le Livret A bien connu se caractérisent par une faible rentabilité tout en assurant une grande sécurité, garantissant ainsi la protection intégrale de vos fonds.

Un investissement promettant une rentabilité conséquente inclut souvent ce qu’on appelle le « risque de perte en capital ». Cela veut dire que votre investissement initial peut être réduit à néant. Dans des escroqueries, on vous suggère des rentabilités exceptionnelles tout en omettant fréquemment de mentionner la possibilité de perdre entièrement votre mise. Surtout, les fraudeurs ont tendance à s’enrichir en cachette grâce à vos pertes. Surtout, ils vous assureront que l’absence de risque est la raison pour laquelle vous devriez tenter l’expérience.

Les fraudeurs exploitent cette situation en discréditant les placements sûrs et peu lucratifs sans vous préciser que suivre leurs conseils expose votre capital à une disparition potentielle.

Absence de mentions légales sur le portail de Nenja

L’omission de toute mention légale sur la plateforme nenja.ai est un indicateur non-négligeable qui doit remettre en question la légitimité de cet acteur. Une structure légitime et conforme aux pratiques de sécurité et de transparence ne saurait omettre de tels détails. L’absence de renseignements concernant les responsables légaux ou un siège social pour vérification devrait vous dissuader de engager avec Nenja.

Nenja semble être établie à Dubaï. Ce n’est pas un gage de confiance, bien au contraire, c’est un facteur d’inquiétude, car être basé à Dubaï ne permet pas de fournir légalement des services au sein de l’UE.

Dubaï est reconnu pour son opacité financière, souvent mentionné pour son statut de paradis fiscal. Les législations de cet émirat autorisent le camouflage d’actifs financiers pour encourager l’implantation d’activités économiques: « le centre d’un vaste système de combines internationales pour frauder le fisc et blanchir de l’argent » comme le mentionne l’Obs. Dubaï est donc une destination prisée par les fortunes et les fraudeurs, ces derniers étant particulièrement attirés par la facilité de dissimulation de capitaux pour le blanchiment.

Non-inscrit sur des listes noires mais absence de régulation avérée

L’inscription sur des listes noires tenues par les autorités de régulation est un signal sûr de malversation. Si une entité est absente de ces répertoires à un instant t, cela ne constitue en aucun cas une preuve de leur intégrité ! Des dossiers documentés sur des escroqueries non référencées par ces listes noires sont légion.

Ces sociétés finissent souvent par être répertoriées comme malintentionnées. Si les représentants de Nenja cherchent à prouver leur innocence en se prévalant de leur non-inscription sur ces listes, cela révèle des failles conséquentes… Ils ont dû vérifier préalablement l’absence de leur nom pour vous rassurer sur leur prétendue honnêteté. Sachez que ces listes noires ne sont ni complètes, ni figées dans le temps.

Nous incitons fortement à alerter le service d’ Epargne Info Service de l’AMF, vis-à-vis de cette supercherie afin qu’elle puisse être listée. Au regard de la faible répression des fraudes financières en ligne, ces listes noires restent parfois le seul recours pour les autorités publiques…

Notre analyse déduit clairement que Nenja est une tromperie

Au vu des éléments mentionnés, l’hypothèse de l’arnaque financière orchestrée par Nenja est indubitable.

L’escroquerie financière sur la toile s’est transformée en un secteur prospère et Nenja emboîte le pas à cette tendance avec des pratiques illicites : tromperie, anonymat, contrefaçon d’identité… Si des incertitudes persistent quant à leur fiabilité, il est conseillé de s’éloigner. Et si vous avez été une proie de leurs manœuvres, des recommandations suivent.

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Avez-vous transféré des fonds par virement ? Envisagez la procédure d’urgence de rappel de fond

Si vous avez effectué un transfert d’argent vers les escrocs de Nenja par virement bancaire, il est crucial de considérer la procédure d’urgence de rappel de fonds ou callback.

Le virement bancaire offre l’avantage de pouvoir initier une demande de retour des fonds même après plusieurs semaines, si le compte destinataire est toujours crédité et si vous prouvez que le transfert correspond à une escroquerie.

De plus, une fois que votre banque est informée de la fraude et qu’une demande de rappel de fonds est déposée, elle est tenue de mettre en œuvre cette action le plus tôt possible. Si la banque ne respecte pas cette obligation, sa responsabilité peut être engagée. Toutefois, cela ne garantit pas systématiquement que l’opération soit fructueuse. Il s’agit d’une obligation de moyen.

Nous observons souvent des victimes qui parviennent à recouvrer des sommes de cette manière. Vous avez la possibilité d’utiliser cet article comme preuve de l’escroquerie pour demander le rappel de fond.

Si seulement les paiements par carte avaient la capacité d’être annulés aussi aisément, les manigances des fraudeurs seraient grandement entravées…

Victimes de Nenja : informations essentielles

Pour toutes les personnes dupées, incluant celles échaudées par Nenja, une page spécifique a été élaborée afin de délivrer toutes les informations utiles face aux escroqueries.

Il n’est pas rare que les personnes lésées se convertissent en traqueurs de ces malfaiteurs. Cherchant à rendre la pareille aux escrocs du net, ils intègrent rapidement que certains groupes criminels s’échangent des listes de victimes pour leur proposer d’autres subterfuges. Ils feignent l’ignorance afin de rassembler un maximum d’informations sur les dernières supercheries. Ils nous transmettent par la suite les détails pour que nous puissions rédiger un exposé préventif et stopper ces fraudes avant qu’elles ne se propagent. Si Nenja vous a floué, anticiper ces nouvelles sollicitations est une option envisageable.

Prenez garde si vous avez livré des pièces d’identité à Nenja. Ces délinquants n’ont guère besoin de vos documents, si ce n’est pour parfaire leur crédibilité. Toutefois, il n’est pas rare qu’ils exploitent ces informations pour commettre des usurpations d’identité. Il est donc primordial de déposer plainte.

Attention aux sollicitations usurpant Warning-Trading.com

Nous sommes régulièrement confrontés à des abus d’identité par des fraudeurs que nos activités et publications gênent. Ces dénaturations se déclinent sous diverses formes et visent à nous porter préjudice de multiples manières. Pour connaître les conséquences liées à la confrontation avec ces malandrins, vous pouvez consulter cet article.

Certains individus malintentionnés contactent leurs victimes en se faisant passer pour Warning-Trading.com dans le but de les convaincre que nous sommes une agence de récupération de fonds. Ils parviennent parfois à extorquer une nouvelle fois les victimes en leur faisant miroiter la possibilité de récupérer leurs pertes. Ceci est connu sous les termes de « retape », « escroquerie à la récupération de fonds », « recovery room » ou « double arnaque ». Si vous êtes donc approché de cette manière, ignorez ces tentatives. Il s’agit d’une imposture. En tant que média, notre rétribution provient principalement de la publicité. Nos interactions avec des victimes ont exclusivement pour objet la rédaction d’articles.

Philippe Miller

Philippe Miller

Journaliste professionnel, télé et web, carte de presse n°115527, depuis 2010, spécialiste des arnaques financières, des paradis fiscaux et des mafias.

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