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Lexique des arnaques et des escroqueries

Retrouvez tout le vocabulaire des arnaques et des escroqueries dans ce lexique.

D’ “arnaque aux sentiments” à “Arnaque au président”

Arnaque aux sentiments ou romance scam: consiste à nouer une idylle avec quelqu’un et à mettre subitement en scène un besoin pressant d’argent à la suite d’une calamité subite. Ces escroqueries existent depuis longtemps mais elles ont pris des proportions considérables avec l’arrivée d’internet et des réseaux sociaux, qui permettent à des escrocs d’accéder à un nombre décuplé de victimes potentielles et de scruter leur intimité afin de calibrer leur approche.

Arnaque à l’irlandaise: généralement sur une aire d’autoroute, une famille anglophone, en apparence riche, aborde sa victime en prétendant s’être fait dépouiller de tout moyens de paiement pour lui demander une aide financière contre promesse de remboursement. Mais cet argent ne sera jamais remboursé.

Arnaque aux bitumeurs (anglais): escroquerie d’origine anglaise dans laquelle de faux ouvriers proposent à des particuliers de couler à leur domicile le reste de goudrons en surplus sur un chantier. Mais soit le goudron est de mauvaise qualité soit la somme réclamée ensuite est excessive.

Arnaque au “billet oublié” au distributeur automatique: arnaque consistant à faire croire à quelqu’un qui vient de retirer de l’argent à un distributeur qu’il ou elle a oublié un billet pour l’inciter a vérifier sur le distributeur qu’il n’y a pas de problème sur son compte. Cela permet à l’escroc de mémoriser le code personnel de la victime puis dérober la carte bancaire.

Arnaque au président ou Faux ordres de virement international (FOVI): consiste à obtenir un virement bancaire de la part d’un dirigeant ou d’un subordonné en lui faisant croire que ce virement correspond soit à une opération légitime ou légale, soit à une opération validée par ses supérieurs hiérarchiques. Gilbet Chikli est connu pour avoir beaucoup pratiqué l’arnaque au président. Il se serait fait passer pour Jean-Yves Le Drian pour contacter des chefs d’Etat africains. En France, près d’une entreprise sur deux a été fait l’objet d’une tentative d’arnaque au président

De “Biens divers” à “Brouteur”

Bien divers et placements atypiques: catégorie d’investissement correspondant historiquement à tous les investissements sur des actifs qui ne faisaient pas l’objet d’une régulation particulière (vin, manuscrits, pierres précieuses, voitures de collection, forets, cannabis, conteneurs, parkings privés, EHPAD, oeuvres d’art…). Compte tenu de leur faible réglementation et de la difficulté des les évaluer à un prix de marché, ces actifs ont plus que d’autres fait l’objet d’escroqueries. A la suite de l’affaire récente la plus retentissante, l’affaire Aristophil, la loi Sapin II a institué le statut légal d’ “offres d’investissement en biens divers”, obligatoire pour proposer ce type d’investissement. Les entreprises disposant d’un droit de proposer ces placements font l’objet d’une liste limitative. Retrouvez une vidéo pédagogique qui explique pourquoi ce type d’investissement fait souvent l’objet d’arnaque.

Bonneteau: arnaque attestée dès le 14e siècle en France impliquant impliquant des complices et organisée autour d’un jeu d’argent truqué. Il se pratique généralement avec trois cartes retournées et manipulées, deux noires et une rouge. Le maître du jeu propose à la victime de miser pour deviner laquelle est la rouge. Il fait d’abord gagner facilement des complices pour donner l’impression de gains facile à des victimes. Mais quand la victime mise, il manipule différemment les cartes pour tromper ce dernier (plus d’infos).

bonneteau
Exemple de partie de bonneteau

Book A et Book B: dans les sites de trading ou courtiers, des employés sont chargés d’étudier la façon de trader des clients afin de les ranger dans le book A ou le book B. Les traders du book A vont être considérés comme performants et le courtier va aller chercher une contrepartie sur le marché international et ne se rémunérer qu’au moyen de commissions. Les traders du book B vont être considérés comme généralement perdants et le courtier va prendre lui-même la contrepartie pour empocher les pertes de ses propres clients. Une étude de l’AMF a montré que les traders particuliers perdent 90% du temps. Il est donc probable que les courtiers récupèrent 90% des pertes de leurs clients. Cela crée un puissant conflit d’intérêt et rapproche le trading pour les particuliers des jeux d’argent. Chez un courtier, le bureau dans lequel on décide de placer un client sur le book A ou le book B s’appelle le “dealing desk” (voir No dealing desk)

Brouteur: mot inventé dans les cybercafé d’Abidjan pour désigner un escroc sur internet, particulièrement dans les arnaques aux sentiments (voir cette expression).

De “Cavalerie” à “Croque-escrocs”

Cavalerie: système dans lequel sont perpétuellement contractés de nouveaux emprunts pour rembourser les emprunts passés. Mécaniquement, les intérêts payés avec les nouveaux emprunts obligent à contracter des emprunts toujours plus importants et à gonfler cette dette. Ce système s’écroule quand il devient impossible d’obtenir un nouveau prêt pour rembourser les prêts passés. Mettre en place un système de cavalerie nécessite généralement de contourner les processus administratifs permettant de vérifier la solvabilité d’un emprunteur, ce qui peut nécessiter la commission d’autres délits permettant d’afficher une fiction de respectabilité et de solvabilité.

Courtier régulé ou site de trading régulé: désigné les offres de trading à destination des particuliers qui disposent d’une autorisation d’exercer délivrée par un État par opposition aux sites de trading qui proposent des services de trading sans la moindre autorisation et s’apparentent a priori à des arnaques. Parmi les courtiers régulés, il faut distinguer les sites de trading qui se prévalent d’autorisations d’exercer délivrées par des juridictions de complaisance (paradis fiscaux tels que le Vanuatu ou Saint-Vincent-et-les-Grenadines), alors même que ces agrément ne donnent en réalité pratiquement pas de droit de proposer ces services, et certainement pas dans un pays membre de l’Union européenne tel que la France. Il faut également distinguer les sites de trading installés dans un pays membre de l’Union européenne, essentiellement Chypre. Ces courtiers arrivent en tête des signalements auprès de l’AMF. Ils ne respectent généralement pas les règles de protection des épargnants dont ils récupèrent en pratique les pertes. Ils sont protégés par le laxisme du gendarme boursier chypriote, la Cysec pour dissuader leurs victimes de se plaindre devant la justice et préférer éventuellement des remboursements partiels.

Croque-escrocs ou brouteur de brouteurs: personne qui se fait passer pour une victime potentielle d’escroc uniquement pour lui faire perdre son temps et éventuellement son argent. C’est dans les arnaques aux sentiments que l’on trouve le plus de chasseurs d’escrocs. Mais il en existe ailleurs, par exemple dans les arnaques au trading.

De “Dolphin attack” à “Escroquerie en bande organisée”

Dolphin attack ou attaque par ultrasons: pratique de hacking consistant à pénétrer des réseaux informatiques en s’adressant par des messages en ultrasons inaudibles de l’oreille humaines à un assistant vocal pour en prendre le contrôle à l’insu de son utilisateur attitré.

Doxxing: divulgation de données personnelles dans le but de nuire à quelqu’un. S’apparente au cyberharcèlement généralement pour des motifs de vengeance, soit dans un but militant. Warning-trading.com fait l’objet de semblables campagnes.

Escroquerie à la carte cadeau: tentative de phishing sous prétexte d’une réduction commerciale.

Escroquerie en bande organisée: « tout groupement formé ou toute entente établie en vue de la préparation, caractérisée par un ou plusieurs faits matériels, d’une ou de plusieurs infractions » (article 132-71 du code pénal).

De “FOMO” à “Fraude à l’encaissement de chèque”

FOMO, fear of missiong out, “peur de rater quelque chose”: syndrome psychologique d’angoisse généré par la peur constante de manquer une nouvelle importante ou de ne pas participer à un événement social. Ce syndrome a été observé chez les usagers des réseaux sociaux. Il est apparenté à l’angoisse de passer à coté d’une opportunité de gains dans les jeux d’argent qui est un des leviers de l’addiction. Le FOMO est utilisé par les escroquerie pour recruter de nouvelles victimes.

Formjacking: piratage de formulaires en ligne pour récupérer des données personnelles.

Fraude 4-1-9 ou arnaque à la nigériane: un escroc annonce à sa victime la réalisation d’un important gain à venir pour le versement duquel il lui est nécessaire d’obtenir d’elle un versement d’une somme d’argent et/ou des informations personnelles exploitables par l’escroc au détriment de sa victime. Les scénarios inventés et invoqués varient à l’infini: loterie, offre d’emploi, matériel électronique à bas prix, oeuvres d’art, crédit… “4-1-9” renvoie à un article du code pénale nigérien interdisant ces pratiques.

Fraude à la TVA et Caroussel à la TVA: consiste à acheter sans TVA des marchandises dans un pays membre de l’Union européenne et à les revendre dans un autre pays membre avec la TVA mais sans reverser la TVA aux fisc pour empocher le montant correspondant à cette TVA. On parle de carrousel (manège) quand ces transactions deviennent systématiques, régulières et fictives. Très pratiquée à ses débuts sur des biens à haute valeur ajoutée comme des téléphone portable, cette arnaque a culminé avec la fameuse arnaque à la taxe carbone quand elle a concerné non plus des biens physiques mais des droits d’émissions de CO2 achetés et revendus dans l’Union européenne pour des montants évalués à plusieurs centaines de millions d’euros, voire plusieurs milliards d’euros.

Fraude à l’encaissement de chèque: escroquerie dans laquelle un escroc convainc sous des motifs divers une victime d’encaisser un chèque sans provision ou faux et de lui en virer aussitôt le montant. Sur un compte bancaire, l’encaissement de chèque est en réalité une avance dans les premiers jours, jusqu’à ce que la somme soit effectivement transférée du compte débiteur. Ce laps du temps permet de monter ce genre d’arnaque dans laquelle la victime se rend compte de la supercherie quand le chèque est “désencaissé” de son compte bancaire tandis que le virement demeure et ne peut plus être rappelé.

De “Grivèlerie” à “Lien sponsorisé”

Grivèlerie et resquille: consiste à profiter d’un service avec l’intention de ne pas le payer. Par exemple, passer commande au restaurant en prévoyant de partir sans payer l’addition.

Jackpotting: piratage de distributeurs automatiques de billets.

Lettre de Jérusalem: cette arnaque s’est développée à la suite de la Révolution française, dont elle tente d’exploiter les conséquences sociales. Un escroc adresse une lettre à un notable fortuné en se faisant passer pour le valet d’un aristocrate ayant fui la Révolution. Dans sa fuite, le noble aurait réussi à dissimuler une partie de sa fortune. L’auteur de la lettre dispose d’un moyen de retrouver ce bien mais en est empêché par une cause indépendante de sa volonté. Il propose donc au destinataire de la lettre de lui venir en aide pour débloquer sa situation et partager le trésor qui ne manquera pas de cette manière d’être retrouvé. Et pour cela, l’auteur de la lettre demande à son destinataire de lui envoyer de l’argent, qui sera le produit de cette arnaque. Cette escroquerie est décrite par Vidoq en 1836 dans son ouvrage intitulé “Les Voleurs”. Ces lettres étaient massivement envoyées par des prisonniers, incarcérés notamment à la prison de Bicêtre. Or cette prison était bordée par la rue de Jérusalem, qui donna son nom à cette arnaque. Voir aussi

Lien sponsorisé: type de publicité aujourd’hui dominante sur internet. Le lien sponsorisé est une URL (adresse d’un site internet) qui permet de générer des statistiques à chaque fois qu’un internaute a cliqué dessus. Ces statistiques permettent ensuite à l’annonceur de rémunérer le support qui publie cette publicité, non plus en fonction du nombre d’affichage, comme dans la publicité classique (bannières, affiches ou spots…) mais en fonction du nombre de clics sur ce lien. Pour les liens sponsorisés les plus rémunérateurs, le support peut même toucher une commission quand un clients à ouvert un compte ou effectué un achat en cliquant sur ce lien. Cette commission peut dans certains cas être un pourcentage fixe des gains réalisé par l’annonceur grâce à ce système. Les liens sponsorisés sont aujourd’hui massivement utilisés dans les arnaques sur internet pour recruter des victimes parce qu’ils permettent de contourner les lois sur la publicité. (Plus d’infos)

De “MLM” à “Mugu”

Marketing Multi Niveau ou MLM ou marketing relationnel: technique de vente originale, absolument légale et basée sur la vente par des personnes physiques dans des cercles relationnels personnels sans aucune boutique physique. Dans les MLM, les vendeurs vendent à leurs proches et peuvent recruter leurs proches pour en faire à leur tour des vendeurs et toucher des commissions sur les recrutements et les ventes de leurs recrues. Le MLM permet de faire des économies drastiques sur le stockage et la publicité et donc de proposer des biens à des coûts plus faibles. Le MLM a été massivement popularisé par la marque de boites en plastic Tupperware après-guerre en proposant à des femmes au foyer de devenir représentantes de la marque auprès de leurs cercles intimes. Bien qu’il ne soit pas à priori illégal, le MLM a mauvaise réputation. C’est d’une part parce qu’il a été très vite adopté dans des milieux présentant une cohésion et une identité très forte, voir marginaux ou sectaire (pentecôtistes, bien-être, développement personnel…). Et c’est d’autre part parce qu’il se déploie d’une façon qui permet de le détourner très facilement en vente pyramidale (voir ce mot). (Pour en savoir plus)

Tupperware MLM
Tupperware est la marque qui a popularisé le MLM

Market maker ou teneur de marché: désigne des sites de trading ou courtiers qui peuvent prendre la contrepartie des positions prises par leurs clients plutôt que d’aller chercher une autre contrepartie qu’eux-même, c’est-à-dire d’exécuter les ordres de leurs clients sur le marché international. Par exemple, un client prend une position en pensant que le dollar va prendre de la valeur sur l’euro. Si le courtier pense que ce trader a raison, il va chercher une contrepartie à cet ordre, soit parmi ses propres clients, soit sur le marché international. Mais si ce courtier pense que le trader a tort, il peut prendre lui-même la contrepartie pour encaisser la perte du trader. Ce mécanisme rapproche les sites de trading des casinos, où la banque ramasse les pertes des joueurs. Le market making est rendu possible par le fait que sur ce type de marchés, comme le forex, il n’existe pas de bourse centralisée comme pour le marché action qui joue le rôle de market maker neutre qui a le monopole de l’organisation du marché et trace toutes les transactions. Sur un marché comme le forex, n’importe qui peut créer sa propre bourse d’échange et ainsi devenir market maker. Une étude de l’AMF a montré que les traders particuliers perdent 90% du temps. Il est donc probable que les courtiers market maker récupèrent 90% des pertes de leurs clients. Cela crée un puissant conflit d’intérêt et rapproche le trading pour les particuliers des jeux d’argent. (voir Book A et Book B). En pratique, tous les sites de trading sont market maker. C’est l’essence même de ce business: récupérer les pertes des clients. Le plus connu des sites de trading, FXCM, a été lourdement sanctionné pour avoir fait croire qu’il ne recourait pas à cette pratique.

Mugu: mot originaire d’un dialecte d’Afrique noire désignant la victime d’une escroquerie. Très employé par les escrocs à la romance. (voir brouteur).

No dealing desk: se dit d’un courtier qui n’est pas market maker (voir ce mot), le dealing desk étant le bureau d’un courtier où l’on décide de placer un client dans le book A ou le book B (voir cette expression).

De “Page de capture” à “Pyramide de Ponzy”

Page de capture: C’est une page internet qui sert d’une part recueillir des données personnes permettant ensuite à des escrocs de démarcher des victimes et d’autre part à protéger l’identité des escrocs quand ces derniers cherchent à recruter des victimes. Quand elle sert à des escrocs, une page de capture est généralement anonyme et il est pratiquement impossible de retrouver l’identité de la personne qui l’a mise en ligne. Exemple type: une victime tombe sur une publicité dans la presse ou sur les réseaux sociaux, elle clique et il est redirigé vers une page de capture sur lequel elle remplit un formulaire avec ses coordonnées personnelles. Elle va être démarchée par des escrocs sans savoir que ces derniers ont eu ses coordonnées par cette publicité et cette page de capture. Par exemple, il a été prouvé que le site de trading Alvexo a obtenu des coordonnées d’investisseurs via des publicités illégales usurpant l’identité de célébrités.

Bitcoin pro site de capture
Exemple de site de capture: un formulaire illégal proposé par un site également illégal, dont le propriétaire est impossible à retrouver

Phishing ou hameçonnage: technique de récupération de données personnelles. Elle consiste à tromper la confiance d’une victime en reproduisant le site internet et/ou le mail d’une institution familière de la victime afin qu’il y inscrive des informations personnelles (login, mot de passe, carte de crédit, pièces d’identité…) qui permettront ensuite d’être utilisé dans des activités malveillantes (vol d’argent, usurpation d’identité pour demander un crédit, piratage d’un ordinateur pour en faire un “botnet”…

Pratique commerciale trompeuse: “Une pratique commerciale est déloyale lorsqu’elle est contraire aux exigences de la diligence professionnelle et qu’elle altère ou est susceptible d’altérer de manière substantielle le comportement économique du consommateur normalement informé et raisonnablement attentif et avisé, à l’égard d’un bien ou d’un service” (article L. 121-1 du Code de la consommation). Les pratiques commerciales trompeuses sont punies, entre autres peines, de deux ans d’emprisonnement et de 300 000 euros d’amende (Plus d’informations).

Prisonnière espagnole: ancêtre de ce que l’on appelle aujourd’hui communément l’arnaque aux sentiments (voir cette expression). Au 16e siècle, il s’agissait de lettres envoyées à des aristocrates et affirmant qu’une riche princesse espagnole étaient prisonnières des Turcs. La prisonnière serait disposée à épouser celui qui payerait la rançon. L’arnaque consiste évidemment à récupérer la rançon sur cette simple promesse. Voir arnaque aux sentiments.

Programme d’investissement à haut rendement (High-Yield Investment Program ou HYIP en anglais): désigne les offres d’investissement promettant des rendements élevés et pratiquement toujours frauduleux. Cette catégorie est née pour désigné le développement massif d’offres d’investissement frauduleux sur internet.

Pronostiquers ou tipsteurs: personnes prétendant permettre d’améliorer les gains des parieurs sportifs grâce à leurs conseils. La vente de pronostics est interdite par la loi car elle est considérée comme une pratique commerciale trompeuse punie de deux ans de prison et de 300 000 euros d’amende (vendre un service prétendant déjouer le hasard est nécessairement trompeur). (Pour en savoir plus).

Publicité native, publi-reportages, articles sponsoriés ou publicommuniqué: version adaptée à internet des anciens publireportages de la presse écrite. La publicité native ou “native adverstising” (voir une vidéo explicative) essaye de prendre l’apparence du contenu habituel d’un site internet, souvent la forme d’un article journalistique dans la presse. Elle instaure une confusion dans l’esprit du lecteur et utilise la crédibilité du site pour vendre quelque chose. Cette forme de publicité est l’un des canaux les plus utilisés par les escroqueries financières en ligne pour recruter des victimes (voir lien sponsorisé). Une fois que vous avez cliqué sur l’une des ces publicités, elles renvoient généralement à un “site de capture” (voir ce mot) disposant d’un formulaire permettant à des escrocs de récupérer des données personnelles de victimes afin de les démarcher ensuite. La loi impose qu’une publicité native soit étiquetée comme telle (voir plus d’informations).

Pyramide de Ponzi, Système de Ponzy ou vente pyramidale: montage financier frauduleux consistant à rémunérer les nouveaux investisseurs avec l’argent investi par les investisseurs faisant déjà parti du montage. A moins qu’elle ne soit découverte avant, cette arnaque finit par s’écrouler d’elle-même, par insuffisance d’argent entrant pour rémunérer les membres. Le nom provient de Charles Ponzi, un escroc américain qui a inauguré ce système à Boston en 1920. (Voir vente pyramidale).

Pyramide de Ponzy
Charles Ponzi, qui donna son nom à une arnaque pyramidale

De “Rappel des fonds” à “Rip deal”

Rappel des fonds, recall ou charge back: différents noms sous lesquels ont désigne les procédures permettant aux usagers des circuits bancaires d’obtenir un rappels des fonds. Les espoirs de succès de ces procédures varient suivant les fondements juridiques invoqués, le temps écoulé entre le dernier mouvement de fond et la demande de rappel, le pays du compte bancaire destinataire des fonds, les garanties contractuelles particulières ou encore l’éventuelle faute de la banque. Dans la pratique, le “chargeback” désigne généralement les demandes de rappels de fonds prévue par des directives européennes transposées dans le droit français.

Recovery room, retape, arnaque dans l’arnaque: arnaque consistant à contacter une victime d’arnaque en prétendant être en mesure de l’aider à récupérer son argent, sous des prétextes divers et, évidemment, à condition de payer une certaine somme. Dans les scénarios les plus courant, les victimes sont contactées par de soi-disant avocats, policiers ou notaires. Cet article donne quelques exemple de faux policiers qui contactent des victimes, particulièrement dans les arnaques au sentiment. Les “recovery room” désignent des officines qui prétendent pouvoir récupérer l’argent des victimes de sites de trading en attaquant ces derniers. En réalité, ces faux cabinets agissent de concert avec les sites de trading dont ils obtiennent les fichiers clients pour contacter les victimes et leur proposer leurs faux services. Pour en savoir plus sur les recovery room.

Rip deal: transaction dans laquelle un escroc propose la vente d’un bien d’une valeur importante pour laquelle il demande qu’une partie du versement s’effectue en liquide. Le jour de l’échange, l’argent est volé ou un stratagème variable permet de subtiliser cet argent, par exemple en l’échangeant contre de fausses coupures sous des prétextes divers. (Plus d’infos).

De “Spear fishing” à “Smurfing”

Signal-Spam.fr: partenariat public-privé sous forme d’association loi 1901 chargé de lutter contre le SPAM. (pour en savoir plus). Signal-Spam édite des outils de signalement automatisés de SPAM.

Logo de Signal-Spam

Spear fishing ou harponnage: version sophistiquée du phishing ou hameçonnage. Elle rendue plus performante grâce à une personnalisation accrue de l’approche de la victime grâce à des informations personnelles sur la victimes qui sont disponibles sur internet ou qui ont été obtenues de façon frauduleuses (fuites de données de réseaux sociaux revendues sur le dardent par exemple). Cette personnalisation de l’approche permet d’accroitre les chances de succès en réduisant la méfiance de la victime. L’objectif reste le même que ans le phishing ou hameçonnage (voir ce mot): récupérer des données personnelles pour les utiliser ensuite dans des fraudes.

Spam PayPal
Exemple de tentative de fishing: un faux mail envoyé par PayPal qui incite à se connecter pour récupérer des données de connexion

Smishing: phishing/hameçonnage ou Spear fishing/harponnage appliqué aux SMS ou textos.

smurfing, blanchiment par fractionnement des dépôts, blanchiment fractionné ou schtroumpfage: technique de blanchiment d’argent (voir ce mot) consistant à effectuer, par de nombreuses personnes recrutées à cet efet, des dépôts bancaires inférieur au seuil de l’obligation déclarative.

Spam ou pourriel: mail indésirable et non sollicité. Le spam est interdit en France. 95% du trafic de mail reçu par les serveurs de mail sont du spam identifié comme tel et bloqué. (Pour en savoir plus). Le spam est largement utilisé par la cyberciminalité.

De “Trading” à “Vol à la ramastic”

Trading (forex, CFDs…): dans ce sens, trading est synonyme de spéculation, qui consiste à générer des profits en anticipant les mouvements des marchés financiers pour spéculer soit à la hausse, soit à la baisse. Cette activité a longtemps été réservée aux investisseurs institutionnels ou professionnels. Mais le développement des nouvelles technologies de l’information et de la communication a permis de développer une offre de trading à destination des particuliers. Dès leur apparition, les sites de trading à destination des particuliers ont d’une part pris la forme de “market-making” (voir Market maker), par opposition aux marchés centralisés et administrés par un monopole semi-public et indépendant, comme le marché action) et se sont aperçu d’autre part que les particuliers, globalement, tradaient mal et perdaient leur argent (ils perdent 9 fois sur 10 et ne s’améliorent pas). Ce constat a rapidement généré un conflit entre l’intérêt des clients de ces sites et l’intérêt de ces sites, dont le fonctionnement s’est globalement rapproché de celui des casinos et des d’argent en général, qui ne diffèrent pas dans leur essence de la spéculation. Ce mode de fonctionnement fait que la majorité des sites proposant aux particuliers de devenir trader sont aujourd’hui très proche de l’escroquerie en bande organisée ou de ce que l’on pourrait appeler d’ “arnaques légales”.

Usurpation d’identité: utilisation d’une identité pour détourner sa crédibilité à des fins frauduleuses. Les victimes d’arnaques qui ont transmis des scans de documents authentiques (CNI, passeport mais aussi quittance de loyer ou d’électricité) oui se sont fait dérober ces documents peuvent voir leur identité utilisées dans des activités frauduleuses (crédit, création de société, ouverture de compte bancaire…). L’usurpation d’identité est souvent un moyen utilisé pour la commission d’autres infractions. (voir Hameçonnage). Les sociétés ou plus généralement les personnes morales peuvent également faire l’objet d’usurpation de leur identité de la part d’escrocs essayant de bénéficier de leur crédibilité pour monter des arnaques ou pratiquer le phishing ou hameçonnage (voir ces mots).

Vente pyramidale: système dans lequel des profits présentés comme résultant d’une activité économique commerciale sont distribués aux membres d’un groupe restreint alors que ces profits ne viennent en pratique que des droits payés par les membres pour faire partie de ce groupe restreint. Ce système a été conjugué dans maintes appellations et scénarios: cercles d’abondance, club de prospérité, boule de neige, chaîne d’argent… Les ventes pyramidales se justifient souvent en prétendant avoir une réelle activité commerciale. Mais il s’agit souvent d’une pure couverture dont le revenu généré est anecdotique dans le chiffre d’affaire globale de la vente pyramidale. Les systèmes de vente pyramidale peuvent être très élaborés et prévoir des remontées de commissions financières dans l’arborescence des recrutés et des recruteurs sur plusieurs degrés. La différence entre la vente pyramidale et le marketing multi-niveau ou MLM (voir ce mot) est ténue. Elle dépend du ratio entre profits générés par une activité économique réelle et profits générés par les commissions payées par les nouveaux entrants. Ainsi la société Herba Life a-t-elle été condamnée à plusieurs reprises pour vente pyramidale. La loi française interdit la vente pyramidale et la définit comme une espérance de “gains financiers résultant d’une progression géométrique du nombre de personnes recrutées ou inscrites » . Voir aussi: pyramide de Ponzi.

Vol à la ramastic: l’escroc fait semblant de perdre un objet de valeur qu’une victime va remarquer et ramasser. Au moment même ou la victime récupère l’objet, l’escroc intervient en prétendant l’avoir découvert au même moment et réclame d’en partager la valeur avant de proposer d’abandonner sa demande contre de l’argent. A la suite de quoi, la victime découvre que l’objet en question est d’une valeur bien inférieure à celle escomptée. Le vol à la ramastic est cité par Vidoq en 1836 dans son ouvrage intitulé “Les voleurs”.

Portrait d'Eugène-François Vidocq
Portrait d’Eugène-François Vidocq
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