Déjà plus de 27 000 victimes aidées. Il est temps de célébrer 10 ans de confiance !

Après avoir évoqué le scandale des locations financières hors établissement en vente one shot et nous êtres penchés sur le cas de Youlead (SITTI), puis sur le cas de Cliken, biim-com.com et avis-go.com, nous avons voulu donner la parole à l'animateur du Collectif Antilocfin (pour Collectif Anti Locations Financières) ou CALF. Ce collectif informel créé en 2018 intervient essentiellement sur Facebook. Il réalise un travail d'analyse et d'alerte salutaire. Qu'est-ce que le Collectif Antilocfin ou CALF ? Nous sommes un ensemble de collectifs regroupant les TPE (très petites entreprises NDLR) victimes d'un modèle économique toxique appelé location financière hors établissement en vente one shot. Ce sont des contrats de location longue durée  (LLD). Nous intervenons essentiellement sur différents groupes Facebook.Ce sont des contrats tripartites entre un client, un fournisseur et une société de financement. L'objectif de ce ménage à 3 est d'obtenir aux dépens du client prospecté la signature de 2 contrats distincts  dont l'un est ensuite revendu  par le fournisseur à une société de financement (cession de créance). Le client pense n'avoir signé qu'un seul contrat avec le fournisseur. Les acteurs de ce modèle financier misent sur la crédulité des victimes, leur découragement à entamer une procédure avec les frais d'avocat que cela entraîne, ainsi que sur l'ignorance des juges. Au départ, en 2009, je voulais simplement témoigner sur quelques forums comment, suite à une procédure devant un tribunal, j'avais pu me débarrasser d'un contrat pour une télésurveillance avec  la société de financement PARFIP (groupe BPCE). En dialoguant avec d'autres intervenants de ces  forums, j'ai découvert qu'il …

Collectif Antilocfin CALF

Alors que la presse creuse le parcours de Loïk Le Priol, nous revenons sur ses connexions avec Tommaso Pirozzi L'affaire Loïk le Priol: le meurtre de Federico Martín Aramburú Le magazine Society publie une passionnante enquête sur Loïk Le Priol signée Pierre-Philippe Berson, qui nous a fait l'honneur de nous citer à propos de Kyani et du fonctionnement général d'un réseau de marketing multiniveau. Loik Le Priol est accusé (et présumé innocent) du meurtre de l'ancien rugbyman et international argentin Federico Martín Aramburú le 19 mars 2022. Le Priol a été condamné pour « violences volontaires aggravées » pour trois circonstances : en réunion, sous la menace d'une arme et avec préméditation, à quatre ans de prison, dont deux fermes dans l'affaire Edouard Klein. Il a également été condamné pour violence en 2017. Tommaso Pirozzi et Loïk Le Priol dans les commandos marine Cette enquête retrace toute l'histoire de Loïk Le Priol et notamment son passage dans l'armée française. En 2010, Le Priol intègre l'école des mousses, puis les fusiliers marins. Il réussit à intégrer les forces spéciales et le commando de Montfort et participe à plusieurs opérations extérieures. C'est dans l'armée qu'il se lie d'amitié avec Tommaso Pirozzi, qui se présente effectivement comme un ancien des commandos marine. Une prostituée tabassée à Djibouti en 2015 L'enquête sur Loïk Le Priol a raporté qu' "en mission à Djibouti en 2015, il aurait frappé et étranglé une prostituée à Arta, ce qui a conduit la France à verser 350 000 francs Djibouti (l'équivalent de 1 700 …

Society Loïk Le Priol Tommaso Pirozzi

La société dont les dirigeants ont été mis en cause par l'AMF voit son capital investi par Altex. Un destin qui rappelle celui d'une autre société, CITI Technologies. Altex rachète APICAP via une augmentation de capital de 3 millions d'euros APICAP va être rachetée par Altex, une société sise dans les alentours de Nîmes et dirigée par Pierre-Alban Texier, via "une augmentation de capital de 3 millions d’euros". En souscrivant à une augmentation de capital de 3 millions d’euros, le repreneur détiendra l’intégralité du capital du gérant, dont la maison-mère est en redressement judiciaire. Pourquoi l'AMF sanctionne APICAP en mai 2023? APICAP avait été violemment sanctionnée par l'AMF en mai 2023 à la suite d'une enquête entamée en janvier 2021. Les enquêteurs de l'AMF ont reproché à APICAP d'avoir disposé de fonds propres inférieurs aux ratios obligatoires, de ne pas avoir gardé assez de fonds propres liquides, d'avoir fait payer des frais injustifiés à ses clients, de n'avoir pas agi "de manière honnête, loyale, professionnelle et indépendante et dans l'intérêt du FIA et de ses porteurs" ou encore d'avoir "sciemment effectué 13 dépassements de ratios de division de risques", c'est-à-dire d'avoir pris des risques inconsidérés. La Commission des sanction de l'AMF a cependant considéré que plusieurs de ces reproches n'étaient pas caractérisés. 27 fonds d'investissements, 64 millions d'encours et 35 000 clients Elle a également considéré que ces griefs pouvaient être "imputés personnellement" à Alain Esnault et Jérôme Lescure, les dirigeants d'APICAP au moment des faits. Alain Esnault est par …

APICAP

Personnage sulfureux, il est loin de faire l'unanimité. Beaucoup de personnes s'interrogent sur sa probité. Voilà ce que l'on peut en dire. Yannick Chastin : Ce qu’il faut retenir sur l’homme Yannick Chastin, un entrepreneur français reconnu pour ses formations en Amazon FBA et son expertise en coaching en ligne, est au cœur de controverses liées à des accusations d'arnaque dans la vente de machines de minage de cryptomonnaies. De nombreux investisseurs, en France et au Maroc, ont exprimé leur mécontentement et leurs pertes financières. Cet article explore les différentes facettes de cette affaire complexe : les témoignages des victimes, les accusations de fraude et de non-livraison, les réactions sur Trustpilot, et les conseils juridiques pour les personnes affectées. Yannick Chastin est un entrepreneur français spécialisé dans le commerce en ligne. Il est connu pour ses formations et la communauté qu'il anime, EcomAcademy. Il prétend offrir des formations accessibles et concrètes. Des programmes qui sont censés donner à ceux qui y souscrivent, les clés pour se lancer dans l’aventure du commerce en ligne, notamment en vue d’obtenir l’indépendance financière. Cependant, la réputation de Yannick Chastin est ternie par des accusations d’arnaque. En effet, plusieurs personnes ont témoigné de difficultés à obtenir les résultats promis par les formations de Yannick Chastin. Les témoignages d’autres victimes sont plus graves. Yannick Chastin n’aurait pas livré des machines de minage de cryptomonnaies pour lesquelles il a pourtant été payé. Témoignages de victimes et pertes financières L’affaire impliquant Yannick Chastin a suscité l’inquiétude et le mécontentement de …

Yannick Chastin

Que faut-il penser de cette nouvelle offre qui vous propose de faire beaucoup d'argent en peu de temps et en suivant quelques conseils simples...? Présentation de la formation Setting Mastery La formation Setting Mastery suscite à la fois curiosité et scepticisme dans le secteur de la vente en ligne. Conçue pour former des spécialistes en closing et setting, cette formation prétend transformer les novices en professionnels aguerris, capables de réussir dans la vente de formations en ligne. Face à des promesses aussi alléchantes, il est important de faire preuve de prudence et de scruter avec attention la réalité derrière ces affirmations. Cet article propose une analyse approfondie de Setting Mastery, en examinant les retours d’utilisateurs et en fournissant une perspective critique pour éclairer ceux qui envisagent de suivre cette formation. La formation Setting Mastery introduite dans le domaine du closing et de la vente suscite un intérêt croissant. Cette formation prétend offrir une expérience d’apprentissage complète pour ceux qui aspirent à devenir des experts en setting, une compétence clé dans la vente de produits et services haut de gamme, notamment dans le secteur en ligne. Origine et objectifs de Setting Mastery La formation Setting Mastery a été fondée en 2022 avec l’ambition de transformer des individus en professionnels qualifiés du setting. L’objectif déclaré de cette formation est de fournir aux apprenants les compétences nécessaires pour exceller dans la vente de formations en ligne, en se concentrant particulièrement sur le marché des infopreneurs. La promesse est de permettre aux participants d’acquérir …

setting-mastery.com

Le magasin que l’on trouve à tous les carrefours et qui vend des produits bio a occupé la chronique des affaires judiciaires et la rubrique Finance de titres comme Le Figaro. Un préjudice d’environ 114 millions d’euros Plusieurs investisseurs avaient misé entre 20 000 et 200 000 euros sur le développement de la marque Bio C'Bon, qui distribuait des produits bios dans ses magasins. Actuellement en redressement judiciaire, les épargnants redoutent de ne jamais retrouver leur mise. Certains ce sont même regroupés au sein de l'association "C'Pabon" qui projette mettre les concepteurs de l'investissement en cause au pénal. Notre équipe vous fait le point sur le sujet de ces magasins bios. À la recherche de "pistes d’indemnisation": l'AFP a appris auprès d'avocats de plusieurs investisseurs que des épargnants particuliers qui avaient misé de grosses sommes dans le développement de l'enseigne Bio C'Bon se regroupent dans l’association "C'Pabon" qui projette désormais de conduire l'affaire au pénal. Bio C'Bon avaient une structure financière assez particulière: Marne & Finance. Marne & Finance, dirigée par Thierry Chouraqui (également à la tête de Bio C'Bon), est une structure foncière qui offrait la possibilité aux particuliers d'investir dans des locaux ou des magasins commerciaux de Bio C'Bon. BCBB est un produit financier qui proposait aux investisseurs de favoriser la croissance de la chaîne … Marne & Finance a été placée en redressement judiciaire en septembre 2020,. a situation du groupe a soulevé la crainte d’environ 3000 investisseurs particuliers de ne pas récupérer au moins leur mise et leur …

Bio C'Bon

L'histoire de cet homme est rocambolesque. Il est recherché et poursuivi par les USA et semble-t-il réfugié en Finlande. Poursuite de la SEC contre Richard Heart L’affaire judiciaire impliquant Richard Heart, le fondateur des cryptomonnaies HEX, PulseChain et PulseX est très suivie dans communauté des cryptos. Cette saga tourne autour d’accusations sérieuses de fraude et de vente de titres non enregistrés par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Elle met en lumière les défis réglementaires et éthiques auxquels sont confrontés les acteurs de ce secteur. Cet article révèle les derniers développements du procès en cours. Richard Heart, fondateur de HEX, PulseChain et PulseX, se distingue dans l’écosystème des cryptomonnaies par son implication dans un procès majeur intenté par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Cette affaire, centrée sur des accusations de fraude et de vente de titres non enregistrés, soulève des questions sur la régulation des actifs numériques et la protection des investisseurs dans l'univers de la blockchain. Accusations de fraude et de vente de titres non enregistrés La SEC a accusé Richard Heart d’avoir frauduleusement amassé plus d’un milliard de dollars en vendant des cryptomonnaies, notamment HEX, PulseChain (PLS) et PulseX (PSLX). Ces actifs, selon le gendarme américain des marchés financiers, étaient présentés comme des opportunités d’investissement lucratives, mais étaient en réalité des titres non enregistrés. Cette situation a mis en lumière la complexité de la réglementation des cryptomonnaies, un domaine où les lignes entre les jetons, les actifs numériques et les titres traditionnels sont …

Richard Heart HEX

Le montant de la sanction est à la hauteur de la gravité des faits et du nombres de personnes ayant pris part à la réalisation de cette manipulation de cours. Plusieurs millions d'euros de sanctions Dans sa décision du 24 janvier 2024, la Commission des sanctions a infligé à la société Grantchester Equity Ltd, M. Miron Leshem (déjà impliqué dans une procédure devant la SEC aux États-Unis), Dirck Van Wylick et Aude Planche des sanctions pécuniaires comprises entre 400 000 euros et 2 000 000 euros pour avoir manipulé le cours des titres des sociétés Gour Medical, Umalis Group et/ou CIOA, cotées sur Euronext Access. Elle a également prononcé à l’encontre des dirigeants de ces trois sociétés, MM. Serge Goldner, Christian Person et Léon Lucide, des sanctions pécuniaires comprises entre 25 000 euros et 100 000 euros pour des manquements déclaratifs. 2,8 millions d'euros d'amende avaient été requis. En 2019, la presse n'hésitait pas à parler d'arnaque au détriment des petits porteurs. Un même schéma commun à tous les intervenants Des variations suspectes ont été observées sur le cours des titres Gour Medical, Umalis et CIOA en 2018 et 2019. Les 17 octobre 2018, 11 janvier 2019 et 11 juin 2019, le secrétaire général de l’AMF a décidé l’ouverture de trois enquêtes. La Commission a retenu qu’un même schéma, qui consistait en la réalisation d’actions coordonnées de divers acteurs, avait été mis en œuvre sur les titres des trois sociétés en cause et avait créé une illusion de liquidité abondante …

Grantchester, Miron Leshem, Dirck Van Wylick, Aude Planche, Serge Goldner et Christian Person

La formation disciplinaire de l'AMF inflige une sanction pour plusieurs manquements en matière d'information, de conflits d'intérêt et de prévention du blanchiment. 30 000 euros de sanction pécunaire Dans sa décision du 9 janvier 2024, la Commission a prononcé à l’encontre de chacun des mis en cause, la société SPI et son dirigeant à l’époque des faits, Vincent Rhodes, une interdiction temporaire d’exercer l’activité de conseiller en investissements financiers pendant une durée de 2 ans. Elle a en outre infligé une sanction pécuniaire de 20 000 euros à SPI et de 10 000 euros à M. Rhodes. Des problèmes dans la documentation... La Commission a d’abord retenu que dans le cadre de la commercialisation d’obligations convertibles en actions, SPI avait manqué à son obligation d’établir une documentation conforme à la règlementation, d’informer sa clientèle de manière claire, exacte et non trompeuse et de ne pas recevoir des fonds autres que ceux destinés à rémunérer son activité. La Commission a ensuite considéré que SPI n’avait pas respecté ses obligations en matière d’identification et de gestion des conflits d’intérêts, et qu’en omettant d’informer ses clients des flux financiers réalisés à son profit ou au profit de sociétés détenues et/ou dirigées par M. Rhodes, elle n’avait pas agi de manière honnête, loyale et professionnelle, servant au mieux les intérêts des clients. Dans manquements considérés comme imputables à Vincent Rhodes Enfin, la Commission a également estimé que SPI n’avait pas respecté ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du …

Vincent Rhodes

Protégez-vous contre les escroqueries financières Les types d'arnaques en cryptomonnaie les plus courantes Les arnaques en cryptomonnaie sont monnaie courante dans le monde financier. Les fraudeurs utilisent différentes tactiques pour tromper les investisseurs inexpérimentés et les inciter à investir dans des projets fictifs ou des monnaies virtuelles sans valeur réelle. Il est essentiel de comprendre les principales arnaques en crypto-monnaie afin de vous protéger contre toute escroquerie financière. Si vous souhaitez investir en cryptomonnaie, pour vous prémunir des arnaques en crypto, pensez d’abord à vous tourner vers la liste des entités autorisées à fournir des services sur actifs numériques sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers. De façon générale, il existe des signes révélateurs d'une arnaque en cryptomonnaie Il existe certains signes révélateurs qui peuvent vous aider à identifier une arnaque financière en cryptomonnaie. Les promesses de rendements élevés et rapides, les témoignages douteux, les sites douteux, les prises de contact depuis des adresses mails loufoques, un service support depuis des comptes WhatsApp, des pressions pour investir rapidement... sont autant d'indicateurs que vous pourriez être confronté à une escroquerie financière. Soyez vigilant et méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies.Enfin, posez des questions sur les cryptomonnaies dans lesquelles il vous est proposé d’investir. Si les performances dont on vous parle ne sont pas celles du marché (à vérifier sur CoinMarketCap), alors ce sont des signes qui doivent vous alerter. Ainsi, si le BTC diminue, et qu'on vous promet une hausse, quelque chose cloche. Les étapes à suivre si …

Après une arnaque, on peut récupérer ses cryptomonnaies

On parle beaucoup d'arnaques sur le réseau Hootsuite. Qu'est-ce que ce réseau et comment s'y déploient les arnaques? Hootsuite est un outil de gestion des réseaux sociaux Bien sûr ! Hootsuite est un outil de gestion des réseaux sociaux qui offre de nombreuses fonctionnalités pour faciliter la gestion et la publication de contenu sur différentes plateformes sociales. Il permet aux utilisateurs de gérer leur compte et de planifier leurs publications de manière efficace. Hootsuite est un nouveau venu parmi les outils comparable.L'un des principaux avantages de Hootsuite est sa capacité à gérer plusieurs réseaux sociaux à partir d'un seul tableau de bord et différents comptes. Les utilisateurs de comptes peuvent connecter et gérer leurs comptes sur des plateformes populaires telles que Facebook, Twitter, Instagram, LinkedIn et bien d'autres encore. Cela permet une gestion centralisée et simplifiée de toutes les activités sur les réseaux sociaux.Hootsuite propose également une variété d'outils et de fonctionnalités pour aider les utilisateurs à optimiser leurs publications sur leurs comptes. Par exemple, il offre la possibilité de programmer des publications à l'avance, ce qui permet de gagner du temps et d'organiser efficacement le calendrier éditorial. De plus, Hootsuite propose des outils d'écoute sociale qui permettent de surveiller les conversations et les mentions de marque sur les réseaux sociaux, ce qui est essentiel pour comprendre l'opinion des utilisateurs et adapter sa stratégie en conséquence.En ce qui concerne le contenu, Hootsuite est un outil qui propose des fonctionnalités de curation de contenu, ce qui signifie qu'il permet aux utilisateurs …

hootsuite.com

1,9 milliard de dollars : c’est le montant vertigineux de la fraude HyperFund. Un montant qui illustre si bien l’ampleur de cette escroquerie. HyperFund a su séduire des milliers d’investisseurs de par le monde en leur promettant des rendements mirobolants. Cependant, derrière ces promesses alléchantes se cachait en réalité un système complexe qui a laissé des milliers d’investisseurs sur le carreau. Cet article revient sur le modus operandi d’HyperFund, les révélations choquantes de l’enquête du FBI, et enfin, l’inculpation des principaux responsables de cette fraude. La fraude HyperFund : Retour sur l’une des plus grandes arnaques de l’histoire des cryptomonnaies HyperFund, une entreprise qui promettait une révolution dans le monde des cryptomonnaies, a orchestré l’une des plus grandes arnaques de l’histoire, en exploitant les promesses alléchantes du marketing de réseau (MLM) et de l’investissement en cryptomonnaie. L’opportunité d’investissement prometteuse que vantait l’entreprise s’est rapidement transformée en un cauchemar financier pour des milliers d’investisseurs. L’arnaque HyperFund a été soigneusement conçue pour attirer les investisseurs en quête de rendements élevés. La société promettait des rendements journaliers allant jusqu’à 1 %, une proposition presque irrésistible dans le monde volatil des cryptomonnaies. Pour donner de la crédibilité à leur entreprise, les fondateurs d’HyperFund ont mis en place une page web bien soignée et des campagnes de promotion intensives. Le modèle d’affaires d’HyperFund reposait sur un système de MLM, où les investisseurs étaient encouragés à recruter d’autres membres en échange de commissions et de bonus. Ce système d’affiliation créait un entonnoir de vente, attirant de plus en plus …

Découvrez l’histoire de l’arnaque HyperFund, une fraude crypto à 1,9 milliard de dollars qui défraie la chronique.

hm-finances.com commence à semer le trouble au sein des épargnants français. Nous avons effectué une analyse approfondie. Un site web en ligne depuis 67 jours seulement, ça ne semble pas fiable... Le 22 novembre 2023, l'URL hm-finances.com a été initiée via une entreprise spécialiste dans la protection des informations et détails de son propriétaire, comme nous l'apprend les détails du whois d'hm-finances.com. C'est une pratique habituellement utilisée par des escrocs qui ne désirent pas être découverts et opérer librement leur activité illégale trompant ainsi des centaines de victimes sans être inquiété. Si hm-finances.com a été établi le 22 novembre 2023 cela veut dire que hm-finances.com est seulement en ligne depuis 67 jours. C'est vraiment peu pour une entreprise qui prétend avoir une grande expertise dans son secteur... En établissant hm-finances.com, ils n'ont réservé ce nom de domaine que pour une durée minimale, c'est-à-dire jusqu'au 22 novembre 2024. Les entreprises sérieuses ne fonctionnent pas à court terme. D'habitude, elles réservent leurs noms de domaines pour de nombreuses années en avance. Cependant, c'est plus coûteux... Créer un site web pour une entreprise qui n'en a pas à son nom Si l'on entreprend une recherche sur Google à propos de HM Finances, on rencontre immédiatement sa référence dans le registre du commerce et des sociétés. Et si on compare les informations mises à disposition sur hm-finances.com aux données publiques du registre du commerce et des sociétés, elles sont tout à fait cohérentes et probablement toutes véridiques. Alors pourquoi hm-finances.com serait-il une supercherie ? …

hm-finances.com

Introduction Dans l'univers en constante évolution des cryptomonnaies, la saga de SafeMoon et de son token SFM se distingue comme un cas d'étude intrigant. Lancé avec des promesses de rendements élevés, SafeMoon a rapidement captivé l'intérêt des investisseurs. Cependant, derrière l'attrait de la nouveauté, se cachaient des risques importants, récemment mis en lumière par la faillite abrupte de l'entreprise. L'Effondrement de SafeMoon et de son jeton SFM SafeMoon a démarré comme un projet plein de promesses, avec un engouement notable autour de son jeton SFM. Son succès initial était marqué par une augmentation rapide de sa valeur. Cependant, ce succès a été de courte durée. Des signes de troubles sont apparus, avec des accusations de fraude et des problèmes de gestion, conduisant à une perte de confiance des investisseurs. La Procédure de Faillite et ses Conséquences En se déclarant en faillite sous le chapitre 7, SafeMoon a entamé un processus de liquidation de ses actifs. Cette décision a non seulement signalé la fin probable de l'entreprise mais a également causé une perte importante pour les détenteurs du jeton SFM, dont la valeur a chuté de plus de 50 %.Ce type de faillite est généralement considéré comme un aveu de défaite, contrastant avec les procédures du chapitre 11 utilisées par d'autres sociétés pour se restructurer et survivre. SafeMoon : Succès Éphémère et Chute Rapide L'histoire de SafeMoon est emblématique des montagnes russes souvent observées dans l'écosystème des cryptomonnaies. Après un lancement réussi et un succès initial, les problèmes juridiques et les …

Vous êtes démarchés par zebrance.com ? Ne donnez surtout pas suite car il s'agit d'une véritable arnaque. 154 jours d'existence pour un site internet, c'est assez court... zebrance.com est un site internet qui a été créé le 22 juin 2023. C'est ce que l'on peut observer si l'on effectue ce que l'on appelle une recherche de whois avec zebrance.com. Cela signifie que zebrance.com a été créé il y a 154 jours. C'est un peu court pour une offre de ce type. La jeunesse de zebrance.com doit inspirer de la méfiance même si ce critère seul ne suffit pas à affirmer que zebrance.com. Nous avons pris en compte d'autres critères évoqués ci-dessous qui nous permettent de l'affirmer. Aussi, notez bien que zebrance.com a décidé d'installer son site internet sur des serveur installés en États-Unis. C'est un point à prendre en compte quand on se penche sur le sérieux d'un site et d'une offre d'investissement. Une réputation en ligne déplorable Une recherche sur Google avec zebrance.com comme mot-clé indique que sa réputation est déplorable. Une réputation en ligne doit être abordée avec méfiance. D'une part, des personnes mal intentionnées peuvent diffamer gratuitement et impunément par vengeance ou par concurrence déloyale. Nous en savons quelque chose... D'autre part il est assez facile de s'offrir à bon compte une bonne réputation sur internet. C'est un élément à prendre en compte parmi d'autres. Dans le cas qui nous intéresse, la très mauvaise réputation que chacun peut constater semble un élément très cohérent avec ce que …

zebrance.com

Si vous êtes sollicité par monetamarkets.com, ne répondez pas à leurs avances car c'est une véritable tromperie. monetamarkets.com fonctionne depuis plus d'un an mais mérite votre prudence Nous analysons systématiquement le Whois d'un site web soupçonné de fraude, afin de vérifier son aspect légitime ou non. Récolter les informations de son Whois est une étape initiale incontournable. Les sites d'escroqueries sur internet ont souvent une date de création récente car ils sont régulièrement supprimés et recréés sous de nouvelles adresses URL. Cependant, le Whois ne suffit pas toujours à mettre en évidence une fraude. En effet, certains sites trompeurs parviennent à afficher une ancienneté importante, comme c'est le cas pour monetamarkets.com, qui a été lancé il y a 1870 jours. Tel est le résultat d'investissements maîtrisés et de rachat de sites déjà existants. Toutefois, dans le cas de monetamarkets.com, le critère du whois n'est pas fiable. Des recherches supplémentaires sont requises. Ouverture d'un compte de trading, première étape vers la perte de son capital Le trading est une activité à haut risques, à laquelle les investisseurs privés ne devraient probablement pas avoir accès. Selon une étude datant de 2014, les clients des plateformes de trading régulées dans l'Union européenne perdent 9 fois sur 10. La réussite en trading est presque aussi improbable que de gagner à la roulette russe. Pourtant, des sites tels que monetamarkets.com veulent vous faire croire que devenir trader sera lucratif. Pourquoi tant de sites vous poussent à devenir trader alors que la majorité des particuliers traders …

monetamarkets

L'histoire est toujours la même: des produits financiers toxiques vendus à des épargnants qui perdent pratiquement à tout les coups leur argent. Proposer des CFDs au grand public est inadmissible L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), un organisme de surveillance financier, a annoncé aujourd'hui son intention de prendre des mesures légales à l'encontre de la société de courtage eToro. Cette décision fait suite à l'accusation selon laquelle eToro aurait proposé des produits financiers à haut risque, notamment des contrats sur différence (CFD), à des clients inappropriés. Selon l'ASIC, eToro aurait élargi de manière excessive son public cible pour les CFD, qui sont des instruments à haut risque et à forte volatilité. La majorité des clients tendent à subir des pertes financières avec ces produits, et le processus de sélection mis en place par eToro pour évaluer si les clients particuliers étaient adaptés à ces produits aurait été jugé insuffisant par l'ASIC. Cette action en justice a été annoncée dans un communiqué officiel de l'ASIC. Pour rappel, sur ce genre de produits financiers, les investisseurs particuliers perdent leur argent neuf fois sur 10. 20 000 victimes australiennes des CFDs vendus par Etoro Les CFD sont des instruments financiers qui comportent un risque élevé de perte en raison de l'effet de levier. L'ASIC estime que près de 20 000 investisseurs australiens ont subi des pertes financières en investissant dans ces produits. Après plus de 15 ans de prestation de services d'investissement dans diverses catégories d'actifs, dont les cryptomonnaies depuis 2017, eToro a …

Etoro

Vous êtes démarchés par fxdd.com? Ne donnez surtout pas suite car il s'agit d'une véritable arnaque. fxdd.com a été créé il y a plus d'un an mais il faut rester vigilant Une recherche de Whois avec fxdd.com nous indique que ce site a été créé il y a 7701 jours. Plus cette durée est longue, plus un site inspire confiance. C'est un critère intéressant mais cependant insuffisant. Nous avons déjà vu des arnaques avec des sites vieux d'un an ou deux, parfois bien plus quand des escrocs ont eu l'idée de racheter un nom de domaine en déshérence. C'est une stratégie qui leur permet de s'acheter une crédibilité à peu de frais. Dans certaines escroqueries sophistiquées, les margoulins prennent soin de ne pas être découverts pendant le plus longtemps possibles, afin de voler plus d'argent et de ne pas être découvert tout de suite. Au besoin, ils acceptent de rembourser leurs victimes si elles en font la demande ou bien ils acceptent de verser des intérêts pour prouver qu'on peut leur faire confiance et leur verser plus d'argent. Pour eux, c'est une sorte d'investissement dans la confiance de leurs victimes. Ce sont les arnaques les plus sophistiquées et celles qui rapportent le plus d'argent aux escrocs. Les sites de trading, des casinos déguisés en investissements fxdd.com vous propose de faire fortune en devenant trader. L'ennui, c'est que la plupart des investisseurs particuliers qui se lancent dans le trading sont perdants. C'est ce qu'une étude publiée par l'Autorité des Marchés Financiers …

fxdd.com

Alerte sur stratos-betting-official.now.site. Il s'agit d'une arnaque qui commence à faire des victimes. Voici les éléments qui nous alertent. Ce site propose du jeu d'argent: c'est illégal Ce que propose stratos-betting-official.now.site, c'est en réalité un jeu d'argent. Or, les jeux d'argent et les casinos en ligne sont interdits en France et dans la plupart des pays européens qui protègent convenablement les consommateurs. C'est pour cette raison que ces sites sont souvent installés dans des paradis fiscaux. Les jeux d'argent sont très réglementés ou interdits depuis très longtemps dans les sociétés humaines parce qu'on considère qu'ils sont socialement inutiles et individuellement inutiles (contrairement au jeu simple sans argent). En France, le principe est l'interdiction, assortie de quelques exceptions, comme les casinos physiques en contrepartie d'un développement de l'économie locale ou encore les paris sportifs depuis 2010 ou le PMU (en vertu d'un monopole public). Au XIXe siècle, il y a même eu de petits malins qui se sont servi de cet interdit pour refuser de payer des dettes spéculatives. Le législateur a du retirer la spéculation boursière de la législation sur les jeux d'argent pour permettre à l'activité économique de se développer. Les escrocs ont compris depuis longtemps que proposer des jeux d'argent est un levier psychologique puissant et efficace pour arnaquer les gens. C'est pour cette raison même que ce site contourne la loi. Le réseau de marketing multiniveau n'est pas illégal mais il doit éveiller votre méfiance stratos-betting-official.now.site s'apparente manifestement à ce que l'on appelle un réseau de marketing …

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Vous êtes démarchés par ac0188.com ? Ne donnez surtout pas suite car il s'agit d'une véritable arnaque. Ce site propose du jeu d'argent: c'est illégal Ce que propose Asianconnect, c'est en réalité un jeu d'argent. Or, les jeux d'argent et les casinos en ligne sont interdits en France et dans la plupart des pays européens qui protègent convenablement les consommateurs. C'est pour cette raison que ces sites sont souvent installés dans des paradis fiscaux. Les jeux d'argent sont très réglementés ou interdits depuis très longtemps dans les sociétés humaines parce qu'on considère qu'ils sont socialement inutiles et individuellement inutiles (contrairement au jeu simple sans argent). En France, le principe est l'interdiction, assortie de quelques exceptions, comme les casinos physiques en contrepartie d'un développement de l'économie locale ou encore les paris sportifs depuis 2010 ou le PMU (en vertu d'un monopole public). Au XIXe siècle, il y a même eu de petits malins qui se sont servi de cet interdit pour refuser de payer des dettes spéculatives. Le législateur a du retirer la spéculation boursière de la législation sur les jeux d'argent pour permettre à l'activité économique de se développer. Les escrocs ont compris depuis longtemps que proposer des jeux d'argent est un levier psychologique puissant et efficace pour arnaquer les gens. C'est pour cette raison même que ce site contourne la loi. Ce site prétend être régulé à Curaçao, un paradis fiscal spécialisé dans les jeux d'argent Asianconnect se présente comme étant régulé à Curaçao, une petite île des Caraïbes. …

ac0188.com asianconnect

Un documentaires diffusé sur Arte révèle les pratiques des sites de paris sportifs. Cette industrie se nourrit littéralement de l'addiction. "C'est devenu la nouvelle cigarette" "C'est devenu la nouvelle cigarette". L'homme qui parle ainsi des sites de paris sportifs n'est pas n'importe qui. Stewart Kenny a fondé Paddy Power et dirigé Flutter. Il sait de quoi il parle. Horrifié par ce qu'est devenu l'industrie et les ravages qu'elle occasionne dans la société, il prend désormais la parole dans la presse pour appeler à une plus grande régulation. Et c'est surtout l'un des personnages principaux d'un film documentaire lui aussi effrayant autant qu'édifiant, sur ce qu'est devenu l'industrie des paris d'argent en Europe et dans le monde. Ce film signé Linda Bendali et produit par Magneto a été diffusé sur Arte. Il est intitulé "Paris sportifs, les bookmakers raflent la mise". Ce film explique très bien pourquoi la comparaison entre industrie des jeux d'argent et industrie du tabac est pertinente. Les deux industries prospèrent sur une maladie, l'addiction. Les méthodes de promotion sont comparable, particulièrement dans le ciblage des jeunes. L'infiltration des centes de décision politique est également commune. Cette victime anglaise faisait jusqu'à 400 paris par jours "J'ai été un parieur compulsif. Je pouvais faire 300 à 400 paris par jour" raconte Steve Ramsay, qui habite dans le Nord de l'Angleterre. "Au pire moment je perdais entre 17 et 23 000 euros chaque mois" ajoute-t-il. Il réussit temporairement à en sortir et à arrêter. Il est aussitôt submergé de de …

Union européenne paris sportifs

La vente de pronostics a beau être présumée "pratique commerciale trompeuse", elle est très répandue. La DGCCRF est décidée à faire le ménage. Une enquête menée en 2021 et 2022 avec l'ANJ Des faux « bons tuyaux » sur les sites de conseils en paris sportifs : l’enquête de la DGCCRF relève un taux d’anomalie élevé de 36 % chez les professionnels contrôlés En 2021 et 2022, la DGCCRF a conduit une enquête, en lien avec l’Autorité nationale des jeux, pour contrôler la loyauté des pratiques des sites proposant une offre de conseils en paris sportifs en ligne appelés aussi « pronostiqueurs ».  4 entreprises sur 11 ont prétendu augmenter les chances de gains Sur 11 entreprises contrôlées, 4 d’entre-elles étaient en infraction pour avoir affirmé qu'un produit ou un service augmentait les chances de gagner aux jeux d'argent et de hasard, ou en raison de manquements aux informations précontractuelles délivrées aux consommateurs. 4 procès-verbaux pénaux ont été établis.       L’année 2020 constitue un tournant pour les jeux d’argent et de hasard en ligne qui s’installent durablement dans les pratiques des Français, grâce à l’accélération de la numérisation des pratiques de jeux favorisée par la crise sanitaire et l’arrivée de nouveaux joueurs. Le secteur des paris sportifs en ligne a affiché en 2022 un produit brut des jeux (PBJ) de plus de 1,3 milliard d’euros (Source : bilan ANJ 2022 - p18). La vente de pronostics est une "pratique commerciale trompeuse" L’attention de la DGCCRF a été attirée par la multiplication des offres …

DGCCRF pronostiqueurs tipster

Vous êtes en contact avec tg.casino? Attention! Il s'agit d'une arnaque dont la liste des victimes s'allonge. L'URL utilisée est récente. Cela doit éveiller vos soupçons En consultant le whois de tg.casino, nous avons pu constater que ce site internet est très récent. Un peu trop récent pour ne pas inquiéter, car les sites d'arnaques ont généralement des durées de vie très courtes... Or, tg.casino a été créé il y a 175 jours. Cette information seule suffit à éveiller notre inquiétude. Et notre prévention est renforcée par le fait que tg.casino est hébergé dans un pays dans lequel, en général, les sociétés sérieuses n'installent pas leurs serveurs... Ce site propose du jeu d'argent: c'est illégal Ce que propose tg.casino, c'est en réalité un jeu d'argent. Or, les jeux d'argent et les casinos en ligne sont interdits en France et dans la plupart des pays européens qui protègent convenablement les consommateurs. C'est pour cette raison que ces sites sont souvent installés dans des paradis fiscaux. Les jeux d'argent sont très réglementés ou interdits depuis très longtemps dans les sociétés humaines parce qu'on considère qu'ils sont socialement inutiles et individuellement inutiles (contrairement au jeu simple sans argent). En France, le principe est l'interdiction, assortie de quelques exceptions, comme les casinos physiques en contrepartie d'un développement de l'économie locale ou encore les paris sportifs depuis 2010 ou le PMU (en vertu d'un monopole public). Au XIXe siècle, il y a même eu de petits malins qui se sont servi de cet interdit pour …

TG.CASINO

vauban-editions.com et objectif-libre-et-independant.fr intriguent: des avis très négatifs, un siège en Suisse et une adresse en France, des accusations d'arnaques... Que faut-il en penser? objectif-libre-et-independant.fr est-il libre et indépendant? objectif-libre-et-independant.fr appartient à OLI Investissements SA, une société de droit suisse installée à Lausanne, mais qui donne une adresse postale située en France. Le directeur d'objectif-libre-et-independant.fr s'appelle Tanguy Petetin. Mais sur son profil Linkedin, celui-ci se présente comme "Copywriter / Directeur de la publication" chez "Publishing Factory SA". Nulle trace sur son profil public d'objectif-libre-et-independant.fr ou de OLI Investissements SA. Publishing Factory SA est une entreprise suisse dirigée par des Français diplômés de grandes écoles françaises comme Aymeric Puech, Pierre Castella, Olivier Chabanel, Pierre Guiol ou Gilbert Wattel. "Publishing Factory vous fournit tous les outils marketing, de gestion d'abonnement et les services pour faire décoller votre média", c'est ainsi que le groupe se présente sur son site. "Une maison d’éditions spécialisée dans la finance" "Notre mission est de vous aider à être du bon côté de l’histoire" explique le site de vauban-editions.com. Depuis 2016, le site aurait "aidé des milliers de personnes à gagner sur les marchés financiers et à protéger leur patrimoine". Le site se présente également comme "leaders (leaders au pluriel NDLR) dans la publication de contenus disruptifs et sans concessions". Plus prosaïquement, vauban-editions.com est "une maison d’éditions spécialisée dans la finance". Quelles sont les lettres d'information diffusée par vauban-editions.com? Cela consiste en la diffusion de plusieurs lettres d'information gratuites: Une société Suisse avec une boite aux lettres en …

vauban-editions.com et objectif-libre-et-independant.fr

Ce géant de l'industrie des cryptos d'origine chinoise s'implante très discrètement en France et passe à l'offensive en Europe. okx.com, un site d'origine chinoise déplacé à Malte "Notre mission consiste à explorer les meilleurs projets blockchain dans le monde entier et de promouvoir le développement durable dans l’ensemble du secteur. Nous sommes impatients de collaborer et de croître avec des rêveurs et des fondateurs passionnés afin de créer de la valeur pour l’industrie de la blockchain, tout en partageant nos ressources mondiales et notre expérience historique avec les fondateurs". C'est ainsi que se présente le site. Créée en 2017 en Chine par Star Xu, OKEX Technology quitte Hong Kong en 2018 pour s'établir à Malte, attirée par un cadre législatif plus favorable. La plateforme enregistre un volume quotidien d'échanges d'environ un milliard de dollars, la positionnant comme l'une des principales plateformes d'échange de cryptomonnaies. En mai 2018, devenant la première mondiale en termes de chiffre d'affaires déclaré, le directeur général Chris Lee démissionne. En 2022, rebaptisée OKX, la société devient le sponsor principal de l'écurie de Formule 1 McLaren Racing et s'associe aux maillots d'entraînement de l'équipe de football de Manchester City. Okx.com serait installé en France depuis 2023? Mais ce site semble avoir quitté Malte pour... la France. En effet, les mentions légales indiquent que okx.com appartient à la société OKX France Technology Company Limited. Il ne s'agit pas d'une entreprise comme les autres... En effet, elle appartient à la société OKX Global Holding Company Limited, une entreprise immatriculée …

okx

Que penser de cette offre en ligne? Est-ce une bonne affaire ? Nous lançons cet appel à avis en espérant trouver la réponse Une offre sans aucun site web pour se présenter Difficile de se faire une idée précise sur Five Star ou Fivestar. Cette nouvelle offre n'a pas de site web officiel en ligne. Elle se diffuse uniquement par réseau de relation interpersonnelle, des abonnements et des abonnés. On trouve encore peu d'avis sur le web. La principale source d'avis à disposition, c'est le fameux groupe Facebook Balance ton Scam, un réseau anti escroquerie hyper impliqué dans la lutte contre les arnaques et d'une efficacité redoutable. Ses avis sont hyper suivis. Et que dit ce réseau anti sites d'arnaques à propos de Fivestar ou Five Star? Qu'est-ce que c'est que ce réseau de MLM nommé Five Star? Balance ton Scam se demande s'il ne s'agit pas d'une nouvelle arnaque de la part d'anciens d'une très grosse arnaque sur laquelle nous avons déjà beaucoup écrit: Omegapro. A en croire les limiers de Balance ton Scam, Fivestar ou Five Star propose de devenir riche "grâce aux paris sportifs" et l'IA. Si c'est cela que propose Five Star, il y a effectivement un problème... Vendre des pronostics en prétendant qu'ils peuvent vous faire gagner de l'argent à tous les coups est considéré en droit français comme une pratique commerciale trompeuse. Et nous avons effectivement déjà vu de nombreuses arnaques se présenter comme cela pour escroquer les gens. Cette pratique est punie de deux ans …

Five star

Suite à un signalement, nous nous sommes intéressé au groupe SITTI qui a recours à des contrats de location sulfureux. Avez-vous eu affaire à eux? Elle pratique les "locations financières hors établissement en vente one shot" La raison pour laquelle nous nous sommes intéressés à Youlead et à sa maison mère SITTI, c'est parce qu'un de ses clients nous a indiqué que cette entreprise pratiquait les "locations financières hors établissement en vente one shot". Il s'agit d'un façon de vendre des locations de biens et services qui a permis de nombreux abus et scandales. Les contentieux qui en naissent sont nombreux et encombrent les tribunaux. Pour le comprendre, vous pouvez consulter cette enquête qui explique tous les enjeux des "locations financières hors établissement en vente one shot" Ce client mécontent a souscrit semblable contrat. Mais il découvre vite l'envers du décors. "Par la suite je suis prélevé par la société LOCAM d'un montant de 226.80 TTC et non la société qui m'a démarché. en lisant mon contrat je m'aperçois que mon site internet ne m'appartient pas je le loue pour une durée de 48 mois et au bout des 48 mois je dois leur restituer. Aujourd'hui je n'est aucun accompagnement aucune réponse de la société qui m'a démarché malgré mes appels et mes mails. Je n'est aucun retour client vis a vis de mon site internet je ne sais pas quoi faire. Financièrement je suis au bout!" Une réputation en ligne à la hauteur de ces pratiques Cette entreprise de …

Youlead
Analyse et investigations

Pour les petits investisseurs privés, les risques vont croissant: risque de perte en capital passé sous silence, confusion entretenue par des offres ambiguës, manipulations psychologiques par des conseillers partiaux, conflits d’intérêt, utilisation de gérant de paille, régulation dans des paradis fiscaux, entreprises fantômes, sites insalissables… Ici, nous mettons à votre disposition toutes nos ressources pour éclairer les investisseurs.

Enquetes et décryptage

Montages juridiques boiteux, contournement des lois et règlements, recours à des paradis fiscaux, présentations mensongères, dissimulation de risques de pertes en capital, promesses de rendements intenables, abus manifestes de confiance… Nos articles lèvent le voile sur les pratiques du milieu.

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Les dernières tendances

Réforme législative, nouvelle technologie, crise sanitaire, faille dans la réglementation, placement financier à la mode, montage juridique louche, réseau de MLM ressemblant à une arnaque pyramidale… Nous passons au crible les différentes offres d’investissement pour permettre aux épargnants d’éviter les pièges.

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Police et justice

Arrestation d’escrocs présumés, enquêtes de police sur des arnaques, procès pour tromperie, malversations, détournements de fonds ou abus de bien social… Retrouvez ici toute notre actualité judiciaire liée de près ou de loin aux arnaques financières.

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Jeux d'argent

Jouer sur la confusion entre investissement financier et jeu d’argent permet depuis toujours à des escrocs d’arnaquer les gens, en leur faisant croire que leurs pertes sont dues à la malchance… Pour cette raison, les jeux d’argent sont lourdement réglementés. Des lois et règlements pas toujours respectés…

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Appels à témoin

Certaines entités ont attiré notre attention ou nous ont été signalées. Mais nous manquons d’informations justes pour nous faire une idée de leurs activités. Nous lançons des appels à témoins pour tenter recueillir des témoignages d’utilisateurs.

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Lexique des arnaques

Retrouvez tous les types d’arnaques, toutes les techniques et le vocabulaire des margoulins.

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Courtiers régulés

Les « arnaques légales », ça existe. Ces sociétés proposent en toute légalité des placements financiers toxiques depuis des paradis fiscaux en sachant très bien que vous allez perdre votre argent et que vous n’aurez pas les moyens d’obtenir justice.

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Le Barometre des arnaques financières

Une technologie qui permet de se passer des Etats, c’est une révolution !
Pour les escroqueries aussi..

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Ressources sur les arnarques

Pour aller plus loin, retrouvez tous les sites internet sérieux et pertinents sur les arnaques et les escroqueries, ainsi que tous les livres de fiction, de journalistes ou d’universitaire sur le sujet, ainsi que tous les films, fictions et documentaires.

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Repentis et lanceurs d'alerte

Une idylle se noue sur internet. Après plusieurs mois d’euphorie, subitement, il ou elle vous demande une grosse somme d’argent pour le ou la sauver d’un péril inattendu.

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Warning Trading - enquêtes, investigations et guides

Toute l’actualité des escroqueries financières, enquêtes, investigations et guides.