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Monabq Online (monabq-online.com) se fait passer pour Monabanq

monabq-online.com

Quel est le lien entre monabq-online.com et Monabanq ? Le premier se fait passer pour le second dans le but d’escroquerie.

Le site monabq-online.com, créé en 2023, suscite la méfiance en raison de sa récente existence. Prétendant être une banque, il offre des services tels que l’ouverture de compte et des crédits sans autorisation. Le nom est similaire à Monabanq, indiquant une usurpation d’identité. L’adresse email laurent.ruffier@monabq-online.com est utilisée par les escrocs. Non régulé, le site présente les caractéristiques d’une escroquerie financière, et l’avis de Warning-Trading est catégorique : monabq-online.com est une arnaque. Les victimes peuvent tenter une révocation de fonds. Les informations sur ce site servent à sensibiliser les utilisateurs aux risques d’escroqueries financières.

monabq-online.com a seulement 68 jours d’existence.

Si nous analysons l’historique de l’hébergement du domaine monabq-online.com, nous nous rendons rapidement compte qu’il est préférable de ne pas confier son argent à cette entité. En effet, monabq-online.com n’a que 68 jours d’existence! L’URL de monabq-online.com a été mise en ligne le 18 décembre 2023, une date bien trop récente pour inspirer la confiance.

Si le propriétaire ne renouvelle pas l’achat de cette URL, il la perdra de facto à partir du 18 décembre 2024. Cependant, le propriétaire d’une URL peut très bien la réserver plusieurs années à l’avance. La plupart des entreprises font cela pour assurer leur assise juridique. Mais les arnaqueurs ne prennent pas ces précautions car cela rend leurs escroqueries plus coûteuses. Dans ce cas précis, le propriétaire de ce site n’a manifestement pas pris cette précaution.

Vous réclamez justice ?
Vous cherchez d’autres victimes ?

MONABQ-ONLINE.COM vous a causé un préjudice, vous considérez que vous êtes une victime et vous cherchez des moyens de vous défendre ? Remplissez ce formulaire pour être ajouté à la liste des victimes de cette arnaque. Vous serez automatiquement mis en relation avec d’autres victimes et vous aurez accès à des offres de services juridiques personnalisées. Si la police ou la gendarmerie nous contactent, nous les mettrons en relation avec vous.

Mise en relation

monabq-online.com se fait passer pour une banque

Offrir des services bancaires sans autorisation est devenu la nouvelle mode dans le monde des arnaques. C’est précisément cette opportunité que monabq-online.com entend exploiter. Sur le site monabq-online.com, ils vous proposent des services tels que l’ouverture d’un compte bancaire avec bonus à la clé, offre de crédit ou carte de paiement, toujours à des conditions plus avantageuses que la concurrence, bien sûr.

Mais tout cela n’est qu’un leurre pour vous pousser à transférer des fonds à cette entité. Des fonds que vous ne reverrez jamais. En d’autres termes, monabq-online.com est une fausse banque qui propose des services sans autorisation. Cette escroquerie est loin d’être un cas isolé… Notre site recense des dizaines d’exemples similaires.

Entre monabanq.com et monabq-online.com, une imitation parfaite

Entre monabanq.com et monabq-online.com, quelques lettres seulement font la différence. On pourrait croire que ce n’est pas grand-chose mais c’est en réalité le signe manifeste d’une usurpation d’identité. Et pour cause, le véritable site Web de Monabanq est monabanq.com et non monabq-online.com. Les URLs étant proches, les épargnants ne soupçonnent rien. Ils connaissent Monabanq et pensent que c’est un détail insignifiant. En réalité, c’est tout le contraire. Il s’agit d’un indicateur puissant permettant de déterminer si on est face à une usurpation d’identité.

Monabanq a déjà été la cible d’usurpations d’identité pour des arnaques. Nous en avons gardé la trace dans nos précédents articles.

laurent.ruffier@monabq-online.com, une adresse email utilisée par ces escrocs

Pour entrer en contact avec leurs victimes, cette équipe utilise l’adresse mail laurent.ruffier@monabq-online.com. Il est possible qu’ils utilisent d’autres adresses, mais c’est celle que nous avons pu confirmer. Ils ont généralement recours à de fausses identités.

monabq-online.com opère sans régulation

Après contrôle, nous pouvons vous assurer que nous avons affaire à une entité illégale même si elle n’a pas encore été ajoutée à l’une des listes noires publiées et régulièrement mises à jour par les autorités. monabq-online.com a tout du profil typique d’une escroquerie financière. Dès qu’elle sera repérée ou rapportée par les autorités qui gèrent ces listes noires, monabq-online.com y sera immédiatement inscrite.

L’avis de Warning-Trading : monabq-online.com est une escroquerie

Il n’y a aucun doute pour nous, monabq-online.com est bel et bien une escroquerie et doit être considérée comme telle.

Les victimes ont souvent du mal à admettre que des personnes mettent autant de ressources, d’énergie et d’intelligence à les dépouiller. Pourtant, c’est bien le cas : cette URL sert à gruger les épargnants et cette activité fait vivre bon nombre de complices. L’escroquerie 2.0 est devenue une industrie.

Vous avez transféré des fonds? Tentez la révocation d’urgence

Si vous avez envoyé de l’argent aux escrocs de monabq-online.com par virement bancaire, vous devez essayer la révocation de fonds d’urgence ou callback.

En effet, les virements bancaires sont un mode de paiement qui présente cette particularité : ils vous permettent de demander des révocations de fonds, même plusieurs semaines après, si le compte de destination des fonds est encore approvisionné et si vous démontrez que ce virement correspond à une activité frauduleuse.

Mieux : dès que votre banque est informée qu’il s’agit d’une fraude et que vous avez demandé une révocation de fonds, elle a l’obligation de procéder le plus rapidement possible. Et si elle ne le fait pas, elle risque d’engager sa responsabilité. Cela ne signifie cependant pas que la procédure aboutira nécessairement. C’est une obligation de moyen.

Nous voyons régulièrement des victimes parvenir à récupérer des fonds de cette manière. Vous pouvez vous servir de cet article comme élément de preuve qu’il s’agit d’une arnaque pour demander la révocation de fond.

Si les paiements par carte bancaire permettaient de telles annulations, le « travail » des escrocs serait largement compliqué…

Informations utiles pour les victimes de monabq-online.com

Vous êtes victime de monabq-online.com ? Vous pouvez consulter notre page spécialement dédiée pour vous aider face aux arnaques financières.

Les victimes de monabq-online.com doivent s’attendre à être à nouveau démarchées par d’autres offres d’investissement frauduleuses. Les arnaques sur internet sont devenues une véritable industrie organisée en chaîne. Chacune a sa spécialité. L’une d’elles consiste à recruter des victimes via des publicités, généralement illégales, sur internet ou par e-mail.

Si vous remplissez un formulaire pour manifester votre intérêt pour une offre d’investissement, vos données personnelles sont vendues à différents escrocs qui s’empressent de vous démarcher. Sachez donc que si vous avez été démarché par monabq-online.com, il est quasiment certain que votre nom et vos coordonnées circulent car vous êtes considéré comme une cible potentielle pour plusieurs arnaques. Si vous souhaitez piéger les escrocs, il suffit de faire semblant d’être intéressé pour leur soutirer un maximum d’informations. Ensuite, contactez-nous pour nous envoyer ces informations et nous rédigerons un article sur le sujet afin d’éviter à d’autres de se faire piéger.

Dans des escroqueries comme monabq-online.com, il arrive fréquemment que les victimes aient fourni des scans de leurs papiers d’identité et des justificatifs de domicile, à la demande de faux conseillers. Si c’est votre cas, sachez simplement que vous courez le risque de voir votre identité utilisée à votre insu. L’usurpation d’identité est un type d’arnaque en pleine expansion et les escrocs qui récupèrent des données personnelles ne se privent pas de les conserver pour une future escroquerie. En portant plainte contre monabq-online.com, vous contribuez à limiter les risques.

Méfiez-vous ! Des escrocs se font passer pour Warning-trading.com

Attention aux lecteurs : nous subissons régulièrement des représailles de la part des escrocs que nos articles dérangent. Ces représailles prennent généralement la forme d’usurpations de notre identité. Les escrocs appellent leurs victimes en se faisant passer pour nous et en leur promettant, par exemple, un retour de leurs fonds.

En agissant ainsi, ils tentent à la fois ce que l’on appelle l’arnaque à la récupération de fonds ou « arnaque après arnaque » tout en essayant de nous discréditer. L’arnaque à la récupération de fonds est une escroquerie en pleine expansion. Si vous craignez d’en être victime, voici un article qui vous permettra de vérifier.

Philippe Miller

Philippe Miller

Journaliste professionnel, télé et web, carte de presse n°115527, depuis 2010, spécialiste des arnaques financières, des paradis fiscaux et des mafias.

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