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Les jeux d’investissement fictif : pas sans risques, selon la FSMA

Les jeux d'investissement fictif

Pourquoi la FSMA vient d’alerter sur la prolifération des jeux d’investissement fictif? Nous vous expliquons en détails les raisons de cet avis.

Résumé de cet article sur les jeux d’investissement fictif

L’Autorité des Services et Marchés Financiers (FSMA) alerte le public sur les risques liés aux activités des sociétés dites de « Prop Trading ». Ce sont des entreprises qui proposent des services de négociation pour compte propre. Elles offrent aux utilisateurs la possibilité de se livrer à un jeu d’investissement fictif, une pratique qui peut donner lieu à des comportements imprudents et coûter de l’argent. Les entreprises de Prop Trading (proprietary trading firms) permettent aux consommateurs de négocier des produits financiers comme les produits Forex, les CFD, les cryptomonnaies, les matières premières, les obligations et les actions, sans devoir utiliser leur propre argent.

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Les entreprises de Prop Trading contraignent les utilisateurs à payer une formation coûteuse

Les utilisateurs sont contraints d’accomplir différents challenges (formations) avant que les sociétés de Prop Trading ne les autorisent à trader ou à négocier des produits financiers pour elles. En plus d’être complexes, ces formations sont également très coûteuses. Les utilisateurs sont obligés de les suivre, et donc payer plusieurs fois afin de les mener à bien. La probabilité pour que les consommateurs ne réussissent jamais ces formations est assez grande. L’entreprise de Prop Tranding se fait ainsi beaucoup de revenus sur leur dos.

Un certificat est délivré par la société elle-même à l’utilisateur qui a pu achever ses formations avec succès. Celui-ci peut ainsi commencer à trader (négocier). C’est un jeu d’investissement fictif, car il ne négocie pas pour de vrai. Comment ?

En effet, il trade sur un compte de démonstration de l’entreprise de Prop Trading. La société peut ensuite choisir un ou plusieurs ordres du consommateur qu’elle va exécuter sur une plateforme de négociation réelle. L’utilisateur reçoit alors une commission si cette opération copiée s’avère effectivement rentable.

L’autre souci ici concerne les conditions d’utilisation de la plateforme de l’entreprise de Prop Trading en question et les transactions que celle-ci choisira de copier. Étant la seule qui décide de cela, la société n’offre ainsi aucun moyen à l’utilisateur de savoir s’il a droit à des commissions et, si oui, à combien elles s’élèvent précisément. Du coup, vous pouvez investir beaucoup d’énergie et de temps dans cette activité sans être récompensé pour vos efforts. 

Les contenus promouvant les plateformes de Prop Trading affluent sur les réseaux sociaux 

La FSMA reçoit davantage de plaintes liées aux entreprises de Prop Trading. Elle constate une croissance impressionnante des publicités faites pour ce type de plateformes sur les réseaux sociaux. Mais ce n’est pas tout.

On constate aujourd’hui également l’apparition de toutes sortes de sites internet qui proposent des cours payants censés aider les utilisateurs à passer et réussir les challenges des sociétés de Prop Trading. Ces entreprises font la promotion de la négociation d’instruments financiers complexes comme les produits Forex et les CFD. Il s’agit de produits avec lesquels les utilisateurs perdent généralement des plumes, car reposant très largement sur la notion de pari.

C’est une tendance qui inquiète beaucoup l’Autorité des Services et Marchés Financiers. Elle met d’ailleurs le public en alerte contre les activités de ces plateformes de Prop Trading, y compris l’écosystème de tous les sites Web surfant sur la popularité des sociétés de Prop Trading pour proposer des services (logiciels ou cours de trading pour les formations) en lien avec leurs activités.

Des comportements imprudents incités par l’aspect de jeu inhérent au Prop Trading

L’Autorité des Services et Marchés Financiers porte l’attention du public sur le fait que les entreprises de Prop Trading ne disposent d’aucun agrément. Elles n’ont donc pas le droit de proposer des services d’investissement. Cela s’applique aussi aux Prop traders, à savoir les utilisateurs qui ont terminé leur challenge avec succès.

Par ailleurs, plusieurs études ont démontré que l’aspect de jeu attaché au Prop Trading pourrait causer un manque de prudence et un excès de confiance auprès de ses adeptes, que ce soit lors de leurs transactions effectives ou lors de leurs investissements fictifs.

Si vous avez actuellement de l’argent sur votre compte bancaire et que vous souhaitez obtenir un rendement plus élevé de votre patrimoine, il peut être intéressant de vous tourner vers l’investissement réel. De plus, les possibilités sont diverses et variées : marchés étrangers ou domestiques, actions ou obligations, etc.

Seulement, il est crucial d’examiner profondément les avantages et inconvénients de tout investissement en ligne avant de commencer. La quête à l’information est essentielle, car cet univers peut se montrer impitoyable envers les investisseurs inexpérimentés ou novices.

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Quels inconvénients peuvent avoir ces genres d’investissement ?

Le plus grand inconvénient lié à ce genre d’investissement concerne le risque, un désavantage que vous ne possédez pas avec un compte d’épargne par exemple. Ici, vous n’avez jamais la certitude de pouvoir récupérer votre mise totale. Au pire, si votre argent est placé dans une seule action et que l’entreprise est en faillite, vous perdez alors tout. Vous devez donc vous assurer qu’il y a une bonne diversification dans votre portefeuille. De la sorte, vous limitez les dégâts quand une action se porte mal.

Vous avez la possibilité de faire beaucoup de choses par vous-même : investir dans des trackers, des warrants, des futures, de l’immobilier, des devises, des obligations, dans des actions, etc. Et vous avez en plus, des ordres à court limités, des ordres de marché et leurs variantes. Toutefois, tout ceci peut très vite devenir excessif pour les investisseurs débutants. Il vous faudra du temps pour tout cerner. Heureusement, il y a suffisamment d’informations en ligne et chez des courtiers reconnus par la FSMA. À défaut de solliciter les services d’un Conseiller en Investissement financier (CIF), vous pouvez donc vous renseigner avec des webinaires, des classes de maître ou des ateliers.

C’est toujours à long terme quand il est question d’investissement. Des astuces pour devenir millionnaire dans l’année ou des résultats rapides ne sont pas possibles. C’est un point qu’il vous faut garder constamment à l’esprit quand vous souhaitez vous lancer dans un investissement. Nul ne peut prédire le marché. Les rendements des années à venir ne dépendent en rien des rendements actuels. Soyez toujours vigilants. En attendant, que le Prop Trading fasse réellement ses preuves et qu’il soit approuvé par l’Autorité des Services et Marchés Financiers, nous vous recommanderons de rester le plus à l’écart possible de cette forme d’investissement, au risque d’y laisser des plumes.

Retrouvez notre rubrique sur le droit.

Nicolas Gaiardo

Nicolas Gaiardo

Nicolas est un journaliste engagé dans la lutte contre les escroqueries financières et passionné du monde de la finance. "Débusqueur" des dernières arnaques astucieuses dans des produits financiers dits atypiques, il se fait un point d'honneur à vous en faire profiter.

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