14 milliards de dollars : montant record d’arnaques aux crypto-monnaies en 2021

Crypto-monnaies Philippe Miller Publié le 11 janvier 2022 à 18:40    Temps de lecture: 6 min
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La société Chainanalysis vient de publier un rapport édifiant sur l’ampleur prise par les fraudes dans les crypto-monnaies et particulièrement la Finance décentralisée ou DeFi.

+70% par rapport à 2020

Les escrocs ont emporté un montant record de 14 milliards de dollars en crypto-monnaies en 2021, grâce en grande partie à l’essor des plateformes de finance décentralisée (DeFi), selon les nouvelles données de la société d’analyse blockchain Chainalysis.

Les pertes liées à la criminalité liée aux crypto-monnaies ont augmenté de 79 % par rapport à l’année précédente, en raison d’un pic de vols et d’escroqueries.

Cette escroquerie est la plus grande forme de criminalité liée aux crypto-monnaies en 2021, suivie par le vol – dont la plupart se sont produits par le piratage des entreprises de crypto-monnaies.

“La DeFi est l’un des domaines les plus passionnants de l’écosystème des crypto-monnaies au sens large, présentant d’énormes opportunités pour les entrepreneurs et les utilisateurs de crypto-monnaies”, écrit Chainalysis dans son rapport annuel sur la criminalité liée aux crypto-monnaies.

“Mais il est peu probable que le DeFi réalise son plein potentiel si la même décentralisation qui le rend si dynamique permet également l’escroquerie et le vol généralisés.”

La DeFi : Moins de banques, plus d’arnaques

DeFi est un secteur en pleine expansion du marché des crypto-monnaies qui vise à supprimer les intermédiaires, comme les banques, dans les transactions financières traditionnelles, comme l’obtention d’un prêt.

Avec DeFi, les banques et les avocats sont remplacés par un morceau de code programmable appelé contrat intelligent. Ce contrat est écrit sur une blockchain publique, comme ethereum ou solana, et il s’exécute lorsque certaines conditions sont remplies, annulant le besoin d’un intermédiaire central.

“Le système financier consiste essentiellement à envoyer de l’argent avec diverses conditions qui y sont attachées”, a déclaré Joey Krug, directeur des investissements chez Pantera Capital, un gestionnaire d’actifs axé sur les crypto-monnaies et la blockchain.

Le volume des transactions DeFi a augmenté de 912 % en 2021, selon les statistiques de Chainalysis. Les rendements impressionnants de jetons décentralisés comme le shiba inu ont également suscité une frénésie parmi les jetons DeFi.

Mais il y a beaucoup de signaux d’alarme lorsqu’il s’agit de traiter dans cet écosystème cryptographique naissant.

Selon Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, l’un des problèmes du DeFi est que nombre des nouveaux protocoles lancés présentent des vulnérabilités de code que les pirates peuvent exploiter. Vingt et un pour cent de tous les hacks en 2021 ont profité de ces exploits de code.

Grauer explique à CNBC que, bien qu’il existe des entreprises tierces qui effectuent des audits de code et désignent publiquement les protocoles sécurisés, de nombreux utilisateurs choisissent encore de travailler avec des plateformes risquées qui contournent cette étape s’ils pensent pouvoir obtenir un rendement important.

Les vols de crypto-monnaies= +516%

Les vols de crypto-monnaies ont augmenté de 516 % par rapport à 2020, pour atteindre 3,2 milliards de dollars de crypto-monnaies. Sur ce total, 72 % des fonds volés ont été prélevés sur des protocoles DeFi.

Les pertes dues aux escroqueries ont grimpé de 82 % pour atteindre 7,8 milliards de dollars de crypto-monnaies.

Plus de 2,8 milliards de dollars de ce total proviennent d’un type d’escroquerie relativement nouveau mais très populaire connu sous le nom de “rug pull”, dans lequel des développeurs construisent ce qui semble être des projets de cryptocurrency légitimes, avant de finalement prendre l’argent des investisseurs et de disparaître.

“Étant donné le battage médiatique autour de DeFi, les gens ont peut-être accepté d’utiliser des plateformes moins sûres par crainte de manquer des gains potentiels”, a expliqué M. Grauer.

La criminalité dans les crypto-monnaies resterait marginale

La criminalité liée aux crypto-monnaies n’a peut-être jamais été aussi élevée, mais les chercheurs notent que la croissance de l’utilisation légitime des crypto-monnaies dépasse de loin celle de l’utilisation criminelle.

Les transactions impliquant des adresses illicites ont représenté un minimum historique de seulement 0,15 % des 15 800 milliards de dollars du volume total des échanges de crypto-monnaies en 2021.

Le cabinet d’études identifie les fonds illicites en fonction de leur lien avec une activité illicite confirmée. Par exemple, les fonds seraient considérés comme illicites s’ils étaient envoyés vers ou depuis un marché darknet, ou s’ils étaient connus pour avoir été volés lors d’un piratage.

“Le fait que l’augmentation n’ait été que de 79% – près d’un ordre de grandeur inférieur à l’adoption globale – pourrait être la plus grande surprise de toutes”, écrit Chainalysis.

“Le crime devient une partie de plus en plus petite de l’écosystème des crypto-monnaies”, poursuit le rapport.

Les chercheurs attribuent en partie le ralentissement de la croissance de la criminalité liée aux crypto-monnaies à l’évolution de la panoplie d’outils des forces de l’ordre, ainsi qu’à la transparence inhérente aux technologies blockchain.

Contrairement à l’argent liquide et aux autres formes traditionnelles de transfert de valeur, chaque transaction est enregistrée dans un grand livre visible par le public, et avec les bons outils, Grauer affirme qu’il est possible de voir quelle part de toute l’activité des crypto-monnaies est associée à la criminalité.

“Les autorités ont connu un énorme succès en tirant parti de la transparence des blockchains pour enquêter et mettre fin aux activités illicites”, a déclaré Grauer.

En novembre, par exemple, l’agence d’investigation criminelle de l’IRS a déclaré avoir saisi plus de 3,5 milliards de dollars de crypto-monnaies en 2021 – tous issus d’enquêtes non fiscales – ce qui représente 93 % de tous les fonds saisis par la division pendant cette période.

Parmi les autres victoires remportées par les forces de l’ordre en 2021, citons la saisie de 56 millions de dollars par le ministère de la Justice dans le cadre d’une enquête sur une escroquerie en crypto-monnaies, la saisie de 2,3 millions de dollars auprès du groupe de ransomware à l’origine de l’attaque Colonial Pipeline, ainsi que la saisie d’un montant non divulgué par le Bureau national israélien de lutte contre le financement du terrorisme dans une affaire liée au financement du terrorisme.

Retrouvez notre actualité consacrée aux fraudes dans les crypto-monnaies.

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Philippe Miller

Cet article a été écrit par Philippe Miller
Journaliste professionnel, télé et web, carte de presse n°115527, depuis 2010, spécialiste des arnaques financières, des paradis fiscaux et des mafias.

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