Le site de trading israélo-chypriote Alvexo fait enfin l’objet d’une lourde sanction. Les faits incriminés sont particulièrement graves.
400 000 euros d’amende et une interdiction d’exercer de 10 ans
Dans sa décision du 10 novembre 2023, la Commission des sanctions a prononcé à l’égard de la société France Safe Media (FSM) une sanction pécuniaire d’un montant de 300 000 euros assortie d’une interdiction d’exercer l’activité d’agent lié et le service de réception-transmission d’ordres (RTO) pendant une durée de 10 ans.
Elle a également prononcé à l’encontre de M. Lior Mattouk, son gérant, une sanction pécuniaire de 100 000 euros assortie d’une interdiction de gérer ou de diriger un établissement exerçant l’activité d’agent lié et le service de RTO pendant une durée 10 ans.
5 séries de manquements du groupe VPR Safe Financiel Group (Alvexo)
La Commission des sanctions a retenu cinq séries de manquements pour des faits qui se sont déroulés entre janvier 2019 et septembre 2021 dans le cadre de l’activité de RTO pour le compte de tiers de FSM qui proposait à ses clients, en tant qu’agent lié du prestataire de services d’investissement chypriote VPR Safe Financial Group Limited, de souscrire à des contracts for difference ou contrats financiers avec paiement d’un différentiel (CFD) par le biais de comptes accessibles sur une plateforme en ligne dénommée « Alvexo ». Un agent lié est un intermédiaire qui agit pour le compte d’un prestataire.
Des vendeurs sans qualification minimale ni connaissance suffisante
La Commission a d’abord retenu que FSM n’a pas démontré avoir vérifié que ses vendeurs disposaient d’une qualification minimale et d’un niveau de connaissances suffisant, et que FSM a communiqué à la mission de contrôle un test d’évaluation des connaissances de ses vendeurs dont la date d’établissement était postérieure au début de la période contrôlée et dont le contenu était insuffisant.
Cette décision peut faire l’objet d’un recours.
Questionnaire d’évaluation lacunaire
Elle a ensuite relevé le caractère lacunaire du questionnaire d’évaluation de la connaissance et de l’expérience client et le caractère inadapté du système de notation associé à ce questionnaire.
En outre, elle a retenu que les chargés de clientèle intervenaient dans le processus d’évaluation des clients potentiels en les invitant à modifier leur réponse ou à remplir de nouveau le questionnaire, ce qui privait ledit questionnaire de toute utilité. La Commission a considéré que FSM n’était ainsi pas en mesure de déterminer si ses clients ou clients potentiels possédaient le niveau d’expérience et de connaissance requis pour appréhender les risques inhérents aux produits ou services proposés.
Aucun avertissement sur les risques liés au trading
Elle a également retenu des carences dans la communication promotionnelle de FSM pour les CFD : elle a ainsi relevé l’absence d’avertissement approprié sur les risques inhérents aux CFD sur les bannières promotionnelles et le non respect de l’interdiction de promotion de comptes CFD autres que ceux à risque limité.
Par ailleurs, la Commission a estimé que FSM n’avait pas respecté l’obligation d’informer ses clients et clients potentiels de son statut d’agent lié et de l’identité de son mandant lorsqu’elle entrait en contact avec eux.
Enfin, elle a considéré que FSM avait manqué de diligence et de loyauté à l’égard de la mission de contrôle.
La Commission a retenu que les manquements de FSM étaient imputables à son gérant, M. Mattouk.
Nous dénonçons Alvexo depuis 2017
Nous alertons depuis plusieurs années sur les méfaits commis par le site Alvexo. Voici un rappel de nos publications antérieures:
- Julien Lepers : la nouvelle mascotte d’Alvexo en France, publié en mars 2017, qui raconte comment Alvexo a organisé une grande conférence dans un hôtel parisien animé par l’ancien présentateur de Questions pour un champion.
- Alvexo, BFM et Julien Lepers : Question sur des super champions du Forex, publié en décembre 2017 et qui décrypte les structures offshore du groupe Alvexo et l’implication du groupe BFM.
- Alvexo-Netotrade : deux sites de Forex et un seul et même groupe israélien, publié en juin 2018, qui démontre que le courtier légal Alvexo dispose d’un frère jumeau tout à fait illégal et qui a arnaqué des Français, Netotrade.
- L’Israélo-chypriote Alvexo ressort les violons au Four Seasons Georges V, publié en décembre 2018, qui raconte la deuxième conférence donnée par Alvexo dans un hôtel de luxe parisien.
- Phishing : un apporteur d’affaires d’Alvexo usurpe l’identité de Jean-Pierre Pernaut et Jean-Jacques Goldman, publié en mars 2020, qui raconte comment Alvexo a recruté des victimes en utilisant des publicités illégales usurpant l’identité de célébrités.
- Alvexo-Netotrade, 6 victimes portent plainte pour escroquerie en bande organisée, publié en novembre 2020, qui raconte les premiers dépots de plaintes de victimes contre le courtier.
- Alvexo et Netotrade: l’empire contre-attaque publié en avril 2021, qui raconte comment le groupe Alvexo a réagi à nos publications.
