Avis – Panthera Trade & robots-trading.fr : des malfaiteurs ?

Une curieuse famille de sites de trading et d’apporteur d’affaires a fait son apparition ces derniers mois. Au centre : Lego Market. Dans le premier cercle, des courtiers affiliés comme Pantheratrade. Dans les deuxièmes et troisièmes cercles, d’obscurs “bots trading” et apporteurs d’affaires commissionnés tels que robots-trading.fr
Avis & détails sur cette arnaque :

Pour résumer notre avis avant de rentrer dans le détail :

Dans l’univers du trade en ligne, une structure curieuse se profile, centrée autour de Lego Market. Au cœur de cette configuration, on trouve des courtiers affiliés tels que Panthera, qui agissent comme des apporteurs d’affaires pour Lego Market. Autour d’eux gravitent des plateformes et des systèmes automatisés prétendument destinés au trade, ainsi que des individus et sites générant des commissions par l’apport de nouveaux clients, comme robots-trading.fr.

Pantheratrade, affilié à Lego Market, vise à recruter des clients, souvent par le biais de figures comme David Touzet, influençant via son site personnel en proposant des systèmes automatisés d’Autotrade Gold et Crypto. Ces plateformes alléguent d’importants gains potentiels par le trade, en particulier avec ces systèmes automatisés, bien que l’efficacité réelle et la sécurité de ces méthodes restent discutables.

Ce réseau se développe grâce à un modèle qui ressemble fortement au marketing multi-niveau (MLM), dans lequel les utilisateurs sont encouragés à devenir eux-mêmes des recruteurs. Cette approche, bien que légalement ambiguë, soulève des questions de légitimité et de conformité, en particulier en ce qui concerne les licences et les autorisations nécessaires pour opérer en Europe. 

La plateforme Panthera et sites associés comme robots-trading.fr exploitent une méthode où chaque étape du processus de recrutement est potentiellement monétisée via des commissions. Ce système soulève des inquiétudes quant à la viabilité et à l’éthique des gains, se demandant si l’activité économique sous-jacente est viable ou simplement prétexte à une structure pyramidale.

La légalité de ces opérations est en question, car ni Panthera ni les systèmes associés ne semblent offrir les garanties minimales attendues pour des opérations financières en Europe. Leur manque de transparence et les difficultés juridiques potentielles, en particulier avec les autorités européennes, accentuent les risques pour les investisseurs.

En conclusion, bien que la promesse de gains importants par le trade automatisé de crypto et gold soit alléchante, les utilisateurs doivent être conscients des risques financiers et légaux. Les plateformes comme eToro, qui sont régulées et offrent une plus grande transparence et sécurité pour les investisseurs en Europe, pourraient être des alternatives plus sûres pour ceux intéressés par le trade de forex, de devises, d’actions et d’autres instruments financiers sur la bourse.

Panthera Trade, fils de Lego market

A la suite de notre article sur legomarket.co, un site illégal en France et qui démarche des épargnants français, notre attention a été attirée sur le site pantheratrade.live par un internaute. Il prétendait gagner de l’argent avec ce site apparenté à Lego Market et ne comprenait pas que nous le qualifions d’arnaque.

En effet, pantheratrade.live se présente comme “l’un des introducing broker” de Lego Market. En clair, pour les non initiés, le courtier Panthera Trade recrute des clients pour le compte de Legomarket.co.

pantheratrade.live a été créé il y a environ 200 jours (seulement).

Comment le courtier Panthera Trade trouve des clients pour Legomarket.co ?

David Touzet et son robots-trading.fr

En France, il peut compter par exemple sur un important apporteur d’affaire, David Touzet et son site personnel. David se présente à la fois comme spécialiste du marketing sur internet et des crypto-monnaies. Il est également l’administrateurs de sites tels que immobilier.fun

Son site vante la possibilité de gagner beaucoup d’argent grâce au trading et particulièrement grâce à des “bots” de trading. Un joli nom pour désigner un logiciel de trading automatisé censé prendre la place du trader humain et, comme de bien entendu, gagner plus souvent que lui. En l’occurence, ils s’appellent ATG (pour “Automatic Trading Gold”) et ATC (pour “Automatic Trading Crypto”).

On leur a même inventé des représentations assez naïves que l’on retrouve dans les illustrations d’un groupe Facebook qui fédère les pratiquants et regrouperait près de 11 600 personnes!

Ce site donne assez peu de précision sur la conception de ces logiciels. Ceux qui en parlent sont surtout chargés de vendre le produit plutôt que de le concevoir. Ainsi, il donne énormément de précision sur la marche à suivre pour ouvrir un compte de trading chez le broker Panthera Trade, verser des fonds et louer les services du robot de trading.

Des liens d’affiliation à chaque étapes

A chaque étape, des liens sponsorisés ou liens d’affiliation vers Panthera Trade (le courtier), pansaka.co.id (le robot de trading, donc le conseiller financier) et même Binance (pour payer en crypto-monnaies). Ces liens hypertextes spécifiques sont mis en avant pour permettre le parrainage et les commissions que David Touzet va toucher sur les versements et les ouvertures de compte par ses filleuls.

Le système de recrutement ainsi déployé prend une telle ampleur qu’il rappelle furieusement ce que l’on peut trouver dans le Marketing multi-niveau (MLM) ou le marketing pyramidal. En effet, si vous êtes recruté comme client, il vous est aussitôt proposé de devenir un recruteur et de toucher à votre tour des commissions. Tant et si bien qu’il présente les différents statuts offerts aux recruteurs, depuis le statut basique de “Sub IB Partner” au statut supérieur de “MIB”. IB signifie “introducing broker” que l’on peut traduire par “apporteur d’affaire en français”.

Ce système a quatre degrés identifie sans aucun doute possible ce système à du MLM sans que le mot ou l’expression ne soient jamais prononcés ou écris sur les différents sites qui recrutent des clients. La plupart des courtiers légaux, c’est-à-dire régulés dans l’Union européenne, recrutent aussi des clients via l’affiliation. Mais jamais par des systèmes pyramidaux à plusieurs degrés comme celui-ci.

Panthera Trade et robots-trading.fr, une pyramide de MLM?

Le marketing d’affiliation comme le marketing multi-niveau n’ont rien de condamnables à priori. Ils ne sont pas interdits. Mais il arrive fréquemment que ces système dissimulent des escroqueries pyramidales, lorsque les gains des membres proviennent essentiellement des commissions sur les montants payés pour entrer par les nouveaux venus bien plus que de la distribution des profits réalisés par l’activité économique à laquelle ce réseau est supposé donner accès. Très souvent, cette activité économique est soit inexistante soit un pure prétexte.

Reste à savoir si les utilisateurs de ces “bots de trading” gagnent de l’argent en leur confiant leur argent ou bien en touchant des commissions sur les recrutements de nouveaux venus. Pour prendre une comparaison: sont-ils des chercheurs d’or qui ont trouvé un bon filon ou bien des vendeurs de pelles et de pioches qui ont fait fortune grâce à la ruée vers l’or.

La question mérite d’être posée parce que lorsqu’un vendeur de pelles et de pioches promets qu’il y a de gros gisement d’or à prospecter, on peut légitimement soupçonner un puissant conflit d’intérêt entre lui et ses clients…

Nous avons demandé par mail à David Touzet quelle est la proportion de ses revenus provenant de la promotion de ces services rapportées à ses revenus provenant du trading des bots eux-mêmes. Mais il n’a pas voulu nous répondre sur ce point.

Reste que ce système d’investissement promet très paradoxalement des retours sur investissements jusqu’à 15% annuels tout en prévenant qu’il “expose à des risques de pertes équivalents aux dépôts” et qu’il “n’est en aucun cas une offre de conseil en investissement ni une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers”

Gros gains et non respect du droit : cherchez l’erreur

Ces questions méritent d’autant plus d’être posées que ces systèmes de trading ne présentent jamais les garanties juridiques minimales que l’on serait en droit d’attendre de la part de personnes prétendant se voir confier votre argent.

Premier étonnement: ces “bots de trading” semblent incapables de fonctionner autrement qu’avec des courtiers ne disposant d’aucune autorisation de proposer leurs services en France et dans l’Union européenne. De la même manière, ils préfèrent systématiquement les transactions en crypto-monnaies plutôt que via les circuits bancaires habituels.

Ni obots-trading.fr ni le courtier Panthera Trade ne présentent de mention légale permettant d’identifier officiellement leur propriétaire légal. Si Panthera Trade est pris en charge sous le parapluie juridique de sa maison-mère Legomarket.co, alors en cas de litige, c’est dans le charmant paradis fiscal de Saint-Vincent-et-les-Grenadines que vous devrez réclamer justice. Bon courage! Cette société n’a là-bas qu’une boite aux lettre et on ignore où se trouvent réellement ses bureaux.

Pansaka.co.id s’est bien donné la peine de rédiger quelques mentions légales. Mais elles indiquent explicitement et de façon lapidaire que “vous êtes responsable du respect de toute législation locale applicable”. Autrement dit, si pansaka.co.id viole la loi d’un autre pays que l’Indonésie où Pansaka est officiellement installée, par exemple la loi française, c’est votre responsabilité de l’avoir ou non accepté!

Sur ce point, David Touzet nous assuré que Pansaka est en règle avec… le droit indonésien. S’agissant des autorisations du groupe pour proposer des services financiers en France et dans l’Union européenne, “là, très sincèrement, je n’en sais rien”, nous a-t-il répondu, ajoutant qu’il ne pense pas qu’ils “aient fait la moindre démarche puisqu’ils proposent leurs services à travers le monde”. Il devrait se rendre prochainement en Indonésie pour les rencontrer.

De toutes façons, les mêmes mentions légales ne permettent pas de savoir où se trouve exactement le siège social de Pensaka en Indonésie. Donc… En France, cela s’appelle des stipulations léonines illégales parce que totalement déséquilibrées au profit d’une des deux parties au contrat.

En cas de déconfiture ou de litige, tout cela signifie très simplement que les victimes éventuelles ne disposeront en pratique d’aucun recours. Etrangement, ces systèmes d’investissement ont très souvent cette opacité et cette absence de garantie en commun.

Ces sites d’apporteur d’affaires pullulent

Ce business modèle semble assez profitable pour susciter pas mal de vocations d’apporteur d’affaires sur internet.

investirrobottrading.fr, par exemple, propose de recourir à des “bots de trading” tels que ATG ou ATC mais aussi FIN888, IPC, Fahrenheit ou encore Raptor Tactix, qui se présentent peu ou prou sur le même modèle. Hélas, investirrobottrading.fr ne présente pas de mentions légales qui permettraient d’en savoir plus sur la personne qui les promeut. On sait seulement qu’il est administré par un certain Mickaelnet777, son propriétaire.

robot-trade.fr, un presque homonyme, propose presque autant : Evotrade, Eureka, Juicy Fields, RoyalQ… Et de nouveau, aucune mention légale… voscoursesgratuites.fr essaye de vous recruter pour ATG ainsi que pour du cashback et des bons de réduction ! autotradegold.best vous offre de trader sur l’or avec un robot, comme son nom l’indique.

En plus du minage sur crypto, fin888france.com propose également un trading automatisé sur l’or avec ATG et FIN888. Trading-ia.fr ne propose que du trading sur l’or avec ATG. Autotradebots.net propose ATG et ATC aussi.

Si l’on ajoute ceux qui ne promeuvent pas ce système sur des sites internet dédiés mais via des vidéos Youtube, les recruteurs apparaissent encore plus nombreux.

L’avis de la rédaction :

A notre avis, compte-tenu de tout ce qui précède, aucun doute possible. En effet, de l’apporteur d’affaires au courtier en passant par la solution de trade automatisé, tout ce petit monde doit être considéré comme une arnaque, d’où la création de cet article. 

Les sites complésants avec les escroqueries financières s’en détournent déjà :

Ces sites évoque Panthera Trade, comme un courtier en ligne qui offre des services de trade sur divers instruments financiers, dont le forex, les CFD et les crypto-monnaies. Cependant, ce courtier est critiqué pour ses pratiques douteuses et est décrit comme non régulé en Europe, ce qui pose des risques pour les traders. Malgré cela, la plateforme prétend offrir des avantages tels qu’un effet de levier élevé et un dépôt minimum bas.

Selon les avis présentés, les traders semblent attirés par les possibilités qu’offre Panthera Trade grâce à son association avec la société Pansaka, notamment l’accès au robot AutoTrade Gold 5.0 (article de notre rédaction sur Autotrade Gold)et à la plateforme MetaTrader 4. Le compte Standard propose un levier considérable avec des conditions minimales de dépôt, ce qui peut être séduisant pour les nouveaux investisseurs cherchant à maximiser leur capital avec un risque calculé.

Cependant, plusieurs inconvénients sont mis en avant. L’absence de licence en Europe signifie qu’il n’y a aucune protection juridique pour les traders en cas de litige. Les informations concernant les commissions, les spreads (différence entre les prix d’achat et de vente) et autres frais financiers ne sont pas clairement exposées, ce qui manque de transparence.

Les comptes proposés par Panthera Trade, tels que les comptes Pro, Gold et Crypto, offrent divers avantages, mais également des contraintes spécifiques. Le service client est disponible mais principalement en anglais, ce qui peut constituer une barrière pour les non-anglophones.

Les alternatives comme eToro sont suggérées, offrant une plateforme plus transparente, régulée en Europe avec une sélection plus large de devises, d’actions et d’autres instruments financiers. eToro fournit également des services de copy trading et de gestion de portefeuille, renforçant son attrait pour les investisseurs soucieux de sécurité.

En résumé, bien que Panthera Trade puisse sembler attrayant pour ses services de trade en ligne et ses outils financiers, les critiques soulignent de sérieux problèmes de régulation, de transparence (potentiellement de service client) et de sécurité des investissements, encourageant les traders à opter pour des plateformes plus fiable (eToro) ou pas encore débusquées.

FAQ : Prévention sur les méthodes d’arnaque dans le trade en ligne

1: Avant de faire un dépôt, comment reconnaître une plateforme de trade non régulée comme Panthera ?
Une plateforme de trade non régulée telle que Panthera manquera souvent d’informations claires sur sa licence et son enregistrement légal. Avant de faire un dépôt, vérifiez toujours si la plateforme dispose d’une licence valide dans votre région. La transparence concernant les commissions, les dépôts minimums et les services de clientèle est également essentielle. Un manque de mentions légales claires et un siège social difficile à identifier sont des signaux d’alerte.

2: Quels sont les risques associés aux bots sur des plateformes comme Autotrade Gold ?
Les soi-disant bots sur des plateformes comme Autotrade Gold peuvent présenter des risques significatifs car leurs performances ne peuvent être garanties. Méfiez-vous des plateformes qui promettent des gains élevés sans exposer clairement les risques. Les systèmes automatisés peuvent aussi masquer des structures pyramidales ou MLM, où les gains dépendent plus du recrutement que du trade réel. Nous avons déjà identifié AutoTrade Gold comme une escroquerie dans cet article.

3: Qu’est-ce qui caractérise une commission suspecte dans le trade de crypto et Forex ?
Des commissions suspectes dans le trade de crypto et Forex peuvent inclure des paiements élevés pour le recrutement de nouveaux membres, ce qui indique une structure MLM ou pyramidal. Une plateforme légitime devrait rémunérer sur la base de transactions authentiques plutôt que sur le nombre de nouveaux comptes ouverts. Méfiez-vous également des commissions cachées ou non divulguées qui peuvent affecter vos rendements.

4: Comment éviter les arnaques en choisissant un broker en ligne pour le trade de devises et actions ?
Pour éviter les arnaques, choisissez un broker en ligne régulé comme eToro, qui fournit des informations complètes sur sa licence et ses pratiques. Assurez-vous que la plateforme offre un service clientèle réactif et vérifiez les avis d’autres traders. Évitez les plateformes qui promettent des retours irréalistes sans preuve de performance passée ou qui exigent des dépôts élevés pour commencer.

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