Safir Zeniq: Paradis fiscaux, blockchain et MLM

Une blockchain, des paradis fiscaux, un réseau de marketing multi-niveau, des commentaires déplorables… Enquête sur Safir Zeniq.

Encore un projet crypto qui se prend pour le prochain bitcoin…

Zeniq, c’est le nom donné à cette nouvelle blockchain. Évidemment, elle se veut révolutionnaire et ambitieuse. Elle vise à proposer à terme toute la palette des services administrables par une blockchain: services financiers, échanges de cryptos, moyens de paiement, finance décentralisée, tokenisation d’actifs, coin…

Le Zeniq ne se développe pas via le mining mais via le minting, c’est-à-dire que la blockchain Zeniq ne fonctionne pas suivant le principe de la preuve de travail (proof of work, vérification réciproque et permanente des calculs réalisés par tous les ordinateurs faisant partie d’une blockchain) mais suivant la preuve d’enjeu (proof of stake). Dans une blockchain fonctionnant par le principe du minting, les ordinateurs dédiés au fonctionnement du réseau s’appellent des masternodes.

C’est pour cette raison qu’investir chez Safir Zeniq revient à acheter des masternodes. Le site détaille tous les forfait possibles, depuis un minimum de 100 euros, le “1/32e de cloud ou hub 01”, jusqu’au “256 cloud hub 01” pour lequel vous devrez débourser 330 000 euros!

Safir Zeniq ne se présente pas comme MLM, mais…

Cette pyramide d’investissement nous fait immédiatement penser au MLM. Elle nous y fait d’autant plus penser que le recrutement de Safir Zeniq se déploie largement via des réseaux d’apporteurs d’affaire qui sont, de fait, des réseaux de marketing multi-niveau. Safir Zeniq explique très bien comment devenir un apporteur d’affaire et toucher des commissions.

Le groupe ne semble rien dépenser en publicité et ne compter que sur des recruteurs commissionnés. Si vous googlez “Safir Zeniq”, vous remarquerez d’ailleurs que les sites officiels du groupe ne ressortent pas dans les premiers résultats. A la place, on trouve pléthore d’apporteurs d’affaire, essentiellement issus du MLM. Ainsi:

• mlmmania.net
• damienrenneville.com
• bigkabowd.com
• blogueurstar.com
• Anthony Lewis – IGN
• Rangi Man
• Top Classement
• Et même zeniq-safir.io qui n’hésite pas à parasiter les marques Safir Zeniq pour se faire passer pour un site officiel.
• Et bien d’autres…

Ces sites se déchargent toujours de toute responsabilité. Ils font la promotion de Safir Zeniq contre des commissions d’apporteurs d’affaire. Ils n’investissent sans doute pas eux-même dans l’affaire mais gagnent de l’argent en faisant croire qu’ils gagnent beaucoup d’argent grâce à ce service.

C’est ce que l’on appelle une “pratique commerciale trompeuse”, comme celle qui valu à Nabila une amende de 20 000 euros il y a quelques mois. Plus récemment, Kim Kardashian a accepté de payer pour des faits similaires plus d’un million de dollars.

Ce mode de recrutement est par nature inquiétant. La proximité entre marketing multi niveau et arnaque pyramidale a permis à beaucoup d’escroqueries de fleurir en se présentant d’abord comme un réseau de MLM.

Dans le cas de Safir Zeniq, nombre de pratiquant commencent à accuser le groupe émirato-suisso-seychellois d’être en réalité une arnaque pyramidale. Voici ce que l’on peut lire à son sujet sur le site Trust Pilot.

C’est embêtant pour une entreprise que l’on dit proche de la famille royale.

Zeniq: une société à Dubaï, une société en Suisse

Où est installé le groupe?

Zeniq est enregistré dans deux pays: Dubaï et la Suisse.

A Dubaï, Zeniq est domiciliée chez son propriétaire, Ramziq Technologies Ltd, une société possédée et dirigée par un certain Walid AlNuseirat. Parmi les actionnaires, un certain Erwin Dokter, également résidant dubaïote. Dubaï est le 8e plus gros paradis fiscal (et réglementaire) du monde.

Walid Al Nuseirat ne mentionne pas sur son profil Linkedin ses fonctions chez Safir Zeniq. Il se présente comme directeur commercial chez Both Corporate Services depuis avril 2021. Both est une société de service aux entreprises désireuses de s’implanter aux Emirats Arabes Unis.

Auparavant, il était directeur commercial dans une entreprise informatique, National Computer Corporation UAE, une “holding informatique russe”, dont le site internet, nccme.ae, n’affiche plus de contenu.

Question: est-ce que le CEO de Zeniq ne serait pas un homme de paille professionnel qui vend ses services aux sociétés désireuses de profiter de l’opacité financière légendaire de Dubaï? Cela s’est vu dans nombre de paradis fiscaux, dans lesquels cette profession est répandue et légale.

En Suisse, Zeniq s’appelle Zeniq Corporation AG. Elle est installée à Zug, l’un des cantons du 2eme plus gros paradis fiscal mondial, la Suisse. Zeniq n’a probablement aucun bureau dans ce minuscule canton suisse. Sa filiale suisse est plus certainement une société-écran, c’est-à-dire une boite aux lettre lui permettant d’avoir l’air d’être installé en Suisse sans y avoir de réelle activité économique. Les bureaux de cette entité suisse sont plus probablement à Dubaï. D’ailleurs, si vous cherchez l’adresse suisse du groupe, il est écrit sur le site de Zeniq “new office address coming soon”. Patience donc…

Safir, une société installée aux Seychelles

Safir est enregistré aux Seychelles avec Safir Group International Ltd. Les Seychelles ne sont pas l’un des plus gros paradis fiscal du monde. Mais ce pays est l’un de ceux qui permet le plus d’opacité financière. D’ailleurs, même si Safir est présenté comme une filiale de Zeniq, cette information est impossible à vérifier car il est impossible d’accéder à la liste des actionnaires de cette société des Seychelles.

Aux Seychelles, l’adresse de Safir, c’est “102 Aarti Chambers Mont Fleuri, Victoria, Mahe”. Cette adresse est ressortie à plusieurs reprises dans les Panama Papers. Il s’agit sans doute d’un bureau d’enregistrement de société-écran qui n’ont aucune activité économique réelle aux Seychelles mais uniquement une boite aux lettre, pour faire “comme si” il s’agissait d’une entreprise installée dans ce micro-Etat. Les bureaux sont plus sûrement à Dubaï.

Dubaï, la Suisse, les Seychelles… Une installation, même légale, dans l’un de ces pays, n’autorise pas à proposer des services financiers à des épargnants européens. Pourtant, c’est exactement ce que fait Safir Zeniq à travers sont réseau de recruteurs.

Les dirigeants de Safir: des profils fantômes?

Le site, plutôt la page, de Safir nous présente une équipe dirigeante:

• Werner Kaiser, présenté comme chef des ventes
• Thomas Englert
• Asker Sakinmaz
• Israel Guerrero
• Mark Münchmeyer

Ils sont tous présentés comme “directeur régional”, sans précision sur la région qu’il dirige.

Si vous cherchez des informations sur chacune de ces personnes en dehors du site, vous serez surpris de découvrir qu’aucun ne se revendique comme un employé de Safir Zeniq. Ils ressemblent plutôt à des professionnels du marketing, des hommes-sandwich externes, qui prêtent leur aura au projet, mais ne disposent pas réellement de fonctions opérationnelles. Safir aurait récupéré leur image pour en faire une (fausse) équipe de dirigeants et donner une (fausse) consistance au projet.

L’avis de Warning-Trading: Safir Zeniq ressemble à une arnaque

Compte tenu de ce qui précède, difficile de douter que Safir Zeniq dissimule en réalité une arnaque pyramidale.

Cela n’étonnera pas nos lecteurs car les cryptos sont devenues un support classique pour les arnaques. Les fraudes ont ainsi augmenté de 600% en un an. Pas étonnant qu’un quart des plaintes reçues par l’Autorité des marchés financiers en France concernent des cryptos.

Dans nos articles, ces arnaques prolifèrent…

Tupan, Avinoc, Ifibr, multipliation des filiales tous azimuts

Safir Zeniq aurait donné naissance à trois sous-réseaux aussi improbables que peu crédibles:

• avinoc.com qui propose de canaliser “toutes les informations pertinentes pour l’aviation d’affaires sous une forme numérique cohérente dans le cadre de processus transparents. Des informations telles que les prévisions météorologiques, les données de vol, les données sur les passagers ou les prix du carburant. Et en faisait un service pour l’ensemble du secteur de l’aviation.”

Une offre assez vague proposée par une simple page internet dont les propriétaires sont impossibles à identifier et gérée depuis une société installée à Hong Kong, Pareto Avinoc Ltd.

• Tupan.io propose d’investir dans la reforestation de a forêt amazonienne grâce à la blockchain.

La société s’appelle ForestAU Green LLC (sans doute liée à forestaugreen.com). Elle serait basée à Philadelphie, aux États-Unis. Cela ne donne pas plus le droit de proposer des investissements à des résidants européens. Impossible d’identifier ses propriétaires réels.

• ifibr.com propose des articles de literie révolutionnaire. La blockchain mène à tout…

Ce site appartiendrait à une société autrichienne, Ipoh GmbH.